چگونه رمزارز DeFi را معامله می کنید؟

با استفاده از DeFi می توان به صورت مدرن و دیجیتال و با استفاده از قراردادهای هوشمند بر پایه بلاک چین هم وام گرفت و هم وام داد، در حالی که نیازی به گذاشتن وثیقه های آن چنانی نباشد. در این نوشته بررسی نحوه وام گرفتن از این طریق بدون فروختن رمزارزهای خود پرداخته ایم.

ETF ارز دیجیتال چیست و چگونه کار می کند؟

در صورتی که صندوق دارای یکی از دو معیار زیر باشد، به عنوان صندوق قابل معامله در بورس تلقی می شود:

ETF ارزهای دیجیتال در کسب و کارهایی سرمایه گذاری می کنند که با ایجاد و استقرار فناوری بلاک چین، برنامه های کاربردی تجاری را تغییر می دهند.

ETF های مبتنی بر بلاک چین در محصولات سرمایه گذاری ارزهای دیجیتال ارائه شده توسط مدیران دارایی مانند Bitwise یا Grayscale یا معاملات آتی و گزینه ها سرمایه گذاری می کنند که قیمت آنها به عملکرد اتر (ETH)، بیت کوین (BTC) و سایر ارزهای دیجیتال مرتبط است.
به طور کلی، ETF های ارزهای دیجیتال مورد استفاده گسترده از فناوری بلاک چین هستند. به عنوان مثال، ETF های بیت کوین اولین ETF رمزارز هستند که سعی می کنند قیمت بیت کوین، با ارزش ترین ارز دیجیتال در میان دارایی های دیجیتال را ردیابی کنند.

در 18 اکتبر 2021، ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO) معاملات ETF بیت کوین را آغاز کرد و به دنبال آن Valkyrie (BTF) و VanEck (XBTF) قرار گرفتند. اگرچه هیچ ETF مستقیماً با قیمت نقدی بیت کوین (قیمت بازار فعلی که می توان با آن اوراق بهادار اساسی خرید یا فروخت) مرتبط نباشد، مدیران این محصولات قیمت بیت کوین را از طریق بازارهای آتی مشاهده می کنند. همچنین، اعتماد سرمایه گذاری بیت کوین Grayscale برای مخاطبان اصلی قابل دسترسی نیست، زیرا یک ETF نیست.

در کنار ارائه قرار گرفتن در معرض غیرمستقیم با بیت کوین، اگر صندوق بخش قابل توجهی از بازار آتی را در اختیار داشته باشد، ETF های بیت کوین می توانند برای سرمایه گذاران خطراتی ایجاد کنند. بنابراین، سرمایه گذاران باید در هنگام سرمایه گذاری در اوراق بهادار بی ثبات مانند ارزهای دیجیتال محتاط باشند.

ETF ارز دیجیتال چگونه کار می کند؟

ETFهای رمزارز یا دارای قراردادهای آتی ارزهای دیجیتال، گزینه ها یا سایر اوراق بهادار مبتنی بر رمزارز هستند، برخلاف ETFهای سنتی که مستقیماً مالک دارایی پایه هستند. هدف تقلید از نوسانات قیمت ارزهای دیجیتال اساسی است. با این حال، ممکن است دوره‌هایی وجود داشته باشد که حرکات ETF دقیقاً با حرکات ارز دیجیتال زیربنایی مطابقت نداشته باشد، زیرا خودشان هیچ یک از آن را در اختیار ندارند.

ETF ارزهای دیجیتال یا توسط دارایی‌های رمزارز فیزیکی یا انواع مصنوعی مانند مشتقات پشتیبانی می‌شوند. در اولی، سرمایه‌گذاران کریپتو به‌طور غیرمستقیم مالک ارزهای رمزارز هستند، بدون اینکه هزینه‌ای برای مالکیت مستقیم آن‌ها متحمل شوند، و در دومی، به‌جای انعکاس قیمت‌های واقعی ارزهای دیجیتال، قیمت سهام ETF از حرکات قیمت مشتقات تقلید می‌کند.

بنابراین، چرا ETF های رمزارز مهم هستند؟ واضح‌ترین دلیل، تنوع پرتفوی است، زیرا سرمایه‌گذاران بیت‌کوین یا اتر ETF می‌توانند در معرض بیش از یک دارایی کریپتو قرار بگیرند، به ویژه فراتر از بازارهای اوراق بهادار معمولی.

مزایای ETF ارزهای دیجیتال چیست؟

اگرچه عدم قطعیت نظارتی در مورد ETF ارزهای دیجیتال وجود دارد، سرمایه گذاران رمزارز که دارای وجوه قابل معامله در مبادلات هستند ممکن است از موارد زیر بهره مند شوند:

• مزیت اصلی سرمایه‌گذاری در صندوق‌های قابل معامله در بورس مانند ETF استراتژی بیت‌کوین Proshares، عنصر مقرون‌به‌صرفه سرمایه‌گذاری در طبقه دارایی‌های نوسان است.
• منحنی یادگیری در حین سرمایه گذاری در ETF ارزهای دیجیتال به تحلیلگران واگذار می شود و آن را به یک وسیله سرمایه گذاری ایده آل برای سرمایه گذاران تازه کار تبدیل می کند.
• داشتن ETF رمزارزها، سرمایه گذاران را از هزینه هایی مانند هزینه های نگهداری و هزینه های شبکه و تراکنش نجات می دهد.
• یک ارائه‌دهنده ETF مسئولیت ایمنی صندوق را بر عهده دارد و احساس امنیت را به سرمایه‌گذاران ارائه می‌کند، به‌ویژه در مورد حملات فیشینگ، سرقت رمزارز یا سرقت رمزارز.

در حال حاضر هیچ زیرساخت کاملی برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال وجود ندارد. به عنوان مثال، اگرچه توکن‌های خاصی در صرافی‌های ارزهای دیجیتال خاص ارائه می‌شوند، اما برخی دیگر چنین نیستند. با این حال، سرمایه‌گذاران می‌توانند پرتفوی خود را با ETF ارزهای دیجیتال بدون پرداخت پول برای توکن‌های فردی متنوع کنند.

آیا ETF ارزهای دیجیتال امن هستند؟

بیایید ابتدا چگونه رمزارز DeFi را معامله می کنید؟ به این سؤالات پاسخ دهیم – آیا ETFهای رمزارز تنظیم شده است و آیا ETF ها برای مبتدیان خوب هستند؟ – قبل از اینکه مطمئن شوید وجوه قابل معامله در مبادلات رمزارز ایمن هستند یا خیر.

همه طرف‌های درگیر در سرمایه‌گذاری‌های ETF ارز دیجیتال مشمول تأیید هستند و معاملات آنها برای جلوگیری از سوء استفاده از بازار یا تأمین مالی فعالیت‌های غیرقانونی تحت نظارت است. گفته می‌شود، می‌توان با اطمینان بیشتری در صندوق‌های قابل معامله در مبادلات رمزنگاری سرمایه‌گذاری کرد، زیرا این صندوق‌ها توسط شرکت‌های تنظیم‌شده صادر می‌شوند و در صرافی‌های معروف و تنظیم‌شده معامله می‌شوند.

با این وجود، کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده درخواست های متعددی برای مشروعیت بخشیدن به وجوه قابل معامله در مبادلات نقدی نقدی دریافت کرده است، اما هنوز هیچ ETF نقطه ای بیت کوین وجود نداشته است. با این حال، ETF آتی بیت‌کوین توسط چند کسب‌وکار تایید شده است.

جدای از مقررات، باید از خطرات سرمایه گذاری صندوق های مبادله ارز دیجیتال آگاه بود. به عنوان مثال، معامله‌گران مبتدی یا پیشرفته باید بدانند که انتخاب محدودی از وجوه برای شروع کاوش در ETF ارزهای دیجیتال وجود دارد. همچنین، وجوه موجود تنها چند ارز دیجیتال را ردیابی می کند و در معرض خطرات جرایم سایبری مانند هک قرار دارد.

علاوه بر این، با توجه به نوسانات بازار ارزهای دیجیتال، شکی نیست که نوسانات قیمت گسترده ای را می توان با سرمایه گذاری های صندوق های قابل معامله در بورس ارز دیجیتال، به ویژه در مورد صندوق های دارای پشتوانه فیزیکی، تجربه کرد. بنابراین، ایمنی هر سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال در دست سرمایه گذاران است و به دانش آنها از مزایا و معایب ابزارهای مالی مختلف بستگی دارد.

چگونه در ETF ارز دیجیتال سرمایه گذاری کنیم؟

اگر نمی‌خواهید سرمایه‌گذاری‌های ارزهای دیجیتال خود را فعالانه مدیریت کنید، اما همچنان می‌خواهید سبد سهام خود را متنوع کنید، ممکن است یک ETF ارز دیجیتال یک انتخاب ایده‌آل نسبت به خرید مستقیم دارایی‌های چگونه رمزارز DeFi را معامله می کنید؟ دیجیتال باشد. برای سرمایه گذاری در ETF های مبتنی بر بلاک چین، مراحل زیر را دنبال کنید:

1. با تکمیل فرآیند ورود آنها، یک حساب با کارگزارانی مانند سرمایه گذاری Fidelity، Robinhood و غیره باز کنید.
2. تصمیم بگیرید که چه درصدی از کل بودجه سرمایه گذاری خود را می خواهید در ETF سرمایه گذاری کنید.
3. حساب کارگزاری خود را تأمین مالی کنید و به دنبال ETF هایی باشید که می خواهید در آنها سرمایه گذاری کنید. برای مثال، اگر می خواهید در ProShares BitcoinStrategy ETF سرمایه گذاری کنید، BITO (نماد تیکر) را در نوار جستجو تایپ کنید.
4. برای ETF های ارز دیجیتالی که می خواهید بخرید، سفارش بازار بدهید. روی خرید کلیک کنید. حداکثر تعداد سهامی که می توانید با بودجه فعلی خود خریداری کنید را وارد کنید.
5. اگر می خواهید به طور مداوم سبد سرمایه گذاری خود را گسترش دهید، یک طرح سرمایه گذاری خودکار با کارگزار خود تنظیم کنید.

علیرغم سادگی فرآیند فوق، از نسبت هزینه یا هزینه مدیریت مرتبط با سرمایه گذاری های ETF آگاه باشید. به عنوان مثال، سرمایه‌گذارانی که دارای صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک و صندوق‌های قابل مبادله هستند، مشمول کارمزد سالانه‌ای هستند که به عنوان نسبت هزینه شناخته می‌شود. اگر می خواهید بدانید که ETF ها چگونه کسب درآمد می کنند؟ سپس نسبت هزینه جواب می دهد. نسبت هزینه وجوه و کارمزد تراکنش ها نحوه جبران هزینه های ارائه دهندگان ETF است.

علاوه بر این، باید به برنامه خروج آنها نیز فکر کرد. به عنوان مثال، حتی صاحبان سهام یا سرمایه گذاران بلندمدت، احتمالاً می خواهند یا نیاز به فروش برخی از دارایی های خود در مقطعی دارند، که مستلزم پرداخت هزینه معاملاتی دیگری هنگام فروش است.

ETF ارزهای دیجیتال در مقابل صندوق های سرمایه گذاری مشترک

کارگزاران و شرکت‌های مدیریت دارایی، وجوه متقابل را فراهم می‌کنند که می‌تواند به صورت فعال یا غیرفعال مدیریت شود. مدیریت فعال به این معنی است که متخصصان باتجربه فعالانه معاملات را برای افزایش بازده انجام می دهند، در حالی که در مورد مدیریت غیرفعال، مدیران صندوق یک معیار یا شاخص خاص را برای مطابقت با عملکرد آن تکرار می کنند. یک صندوق سرمایه گذاری مشترک ارز دیجیتال در سرمایه گذاری در یک یا چند ارز دیجیتال تخصص دارد.

همانطور که گفته شد، یک صندوق ETF ارز دیجیتال قیمت یک یا چند توکن دیجیتال را ردیابی می کند و آن را کاملاً شبیه به سرمایه گذاری صندوق های مشترک می کند. علاوه بر این، از حساب‌های سرمایه‌گذاری موجود می‌توان برای خرید وجوه متقابل ارز دیجیتال و ETF استفاده کرد و سرمایه‌گذاران نسبت هزینه را متحمل می‌شوند. با این حال، تفاوت های مختلفی بین این دو وسیله سرمایه گذاری وجود دارد که در جدول زیر ذکر شده است:

صرف نظر از انتخاب وسیله سرمایه گذاری خود، لطفاً توجه داشته باشید که وقتی در صندوق های سرمایه گذاری مشترک رمزارز یا صندوق های قابل معامله در مبادلات سرمایه گذاری می کنید، از نظر فنی مالک هیچ ارز دیجیتالی نیستید. بنابراین، همیشه قبل از سرمایه‌گذاری پولی که به سختی به دست آورده‌اید در بازار پر نوسان، موازنه ریسک و بازده خود را اندازه بگیرید.

Crypto101 - DeFi و Blockchain چیست؟

سلام به معامله گران، سرمایه گذاران و سفته بازان📈📉 ایو اینجا از سال 2017 به تجارت ارزهای دیجیتال پرداخت و بعداً وارد سهام شد. من 3 آزمون هیئت مدیره در بازارهای مالی دارم و یک سال اقتصاد را از یک دانشگاه سطح بالا خواندم. چه به تازگی وارد تجارت رمزنگاری شده باشید و چه سعی دارید دانش خود را در مورد آنچه این فضا ارائه می دهد گسترش دهید. این پست برای شماست! مالی غیرمتمرکز یا DeFi، یک اکوسیستم مالی مبتنی بر فناوری بلاک چین است. پس بگذارید خلاصه کنیم، بلاک چین دقیقا چیست؟ بلاک چین یک فناوری نرم افزاری است، اساساً کدنویسی رایانه ای است که یک سرویس قابل استفاده مانند یک برنامه یا وب سایت برای عموم ایجاد می کند. اکثر بلاک چین ها کاملاً نرم افزار منبع باز هستند. این بدان معنی است که هر کسی و همه می توانند کد آن را مشاهده کنند. اولین پیاده سازی بلاک چین در ابتدا به زبان C++ (زبان کدنویسی) نوشته شد. بلاک چین و موارد استفاده احتمالی از آن برای اولین بار در وایت پیپر بیت کوین، توسط ساتوشی ناکاموتو بدنام (نام مستعار استفاده شده توسط خالق یا سازندگان بیت کوین) به دنیا معرفی چگونه رمزارز DeFi را معامله می کنید؟ شد. بلاک چین یک پایگاه داده آنلاین است که در بسیاری از شبکه های کامپیوتری به اشتراک گذاشته شده است. این بدان معنی است که اگر یک کامپیوتر در شبکه از کار بیفتد، داده ها تحت تأثیر قرار نمی گیرند و تراکنش ها ادامه می یابد. این به یک واحد ذخیره سازی داده وابسته نیست. به عنوان یک پایگاه داده، یک بلاک چین اطلاعات را به صورت الکترونیکی در قالب دیجیتال ذخیره می کند. یک بلاک چین اطلاعات را در گروه‌هایی جمع‌آوری می‌کند که به عنوان بلوک شناخته می‌شوند، که مجموعه‌های زیادی از اطلاعات (مانند زمان تراکنش‌ها، مقادیر و غیره) را در خود نگه می‌دارد. بلوک‌ها ظرفیت‌های ذخیره‌سازی خاصی دارند و هنگامی که پر می‌شوند، بسته می‌شوند و به بلوک پرشده قبلی متصل می‌شوند و زنجیره‌ای از داده‌ها را تشکیل می‌دهند که به زنجیره بلوک معروف است. یک پایگاه داده آنلاین معمولاً داده های خود را در جداول ساختار می دهد، در حالی که یک بلاک چین، همانطور که از نامش پیداست، داده های خود را به صورت"تکه های سه بعدی"(بلوک) ساختار می دهد که به یکدیگر پیوند می دهند. برای ارجاع آسان و شفافیت، به هر بلوک در زنجیره زمانی که به زنجیره اضافه می شود، یک مهر زمانی دقیق داده می شود. ایده نوآوری انقلابی پشت بلاک چین این است که صحت و امنیت داده ها را تضمین می کند و بدون نیاز به یک نهاد دولتی/خصوصی برای تأیید اعتبار، اعتماد ایجاد می کند. بازگشت به DeFi - در امور مالی متمرکز، پول شما توسط بانک ها و شرکت هایی نگهداری می شود که هدف اصلی آنها کسب درآمد است. سیستم مالی مملو از اشخاص ثالثی است که جابجایی پول بین طرفین را تسهیل می‌کنند و هر یک برای استفاده از خدمات خود هزینه دریافت می‌کنند. ایده پشت DeFi ایجاد سیستمی بود که این اشخاص ثالث، هزینه های آنها و زمان صرف شده برای تمام تعاملات بین آنها را کاهش دهد. Defi یک فناوری است که بر روی بلاک چین ساخته شده است - برای مثال می تواند یک برنامه یا یک وب سایت باشد، به این معنی که توسط برنامه نویسان نرم افزار به زبان کد نوشته شده است. این به کاربران امکان می‌دهد دارایی‌های مجازی (مانند کریپتو و NFT) را بخرند و بفروشند و از خدمات مالی به عنوان نوعی سرمایه‌گذاری یا تامین مالی بدون واسطه/بانک استفاده کنند. این بدان معنی است که شما می توانید چگونه رمزارز DeFi را معامله می کنید؟ وام بگیرید، وام دهید و سرمایه گذاری کنید - اما بدون یک موسسه بانکی متمرکز. به طور خلاصه، DeFi یک زیرمجموعه در فضای گسترده تر رمزنگاری است. DeFi بسیاری از خدمات دنیای مالی را ارائه می دهد، اما به جای یک نهاد مرکزی، توسط توده ها کنترل می شود. و به جای اینکه اطلاعات شما روی کاغذ بایگانی شود و توسط بانکدار ذخیره شود، اطلاعات شما به صورت دیجیتالی گرفته شده و با اجازه شما در یک بلوک ذخیره می شود. بسیاری از برنامه های اولیه DeFi بر روی اتریوم ساخته شده اند (که یک فناوری بلاک چین است، اما کد آن با بیت کوین متفاوت است، به عبارت دیگر به طور متفاوتی عمل می کند/کار می کند). اکثر پول در DeFi در آنجا متمرکز می شود. ممکن است وام دادن همه چیز را شروع کرده باشد، اما برنامه های DeFi اکنون موارد استفاده زیادی دارند که به شرکت کنندگان امکان دسترسی به پس انداز، سرمایه گذاری، تجارت، بازارسازی و موارد دیگر را می دهد. نمونه بارز چنین بازاری PancakeSwap (CAKEUSDT) است. PancakeSwap یک صرافی غیرمتمرکز بومی زنجیره BNB (زنجیره بایننس) است. به عبارت دیگر، شباهت هایی با پلتفرم های تاسیس شده مانند UniSwap دارد که کاربران می توانند سکه های خود را با سکه های دیگر تعویض کنند. تنها تفاوت این است که PancakeSwap بر توکن های BEP20 متمرکز است - یک استاندارد توکن خاص که توسط بایننس توسعه یافته است. استاندارد BEP20 اساساً چک لیستی از عملکردهایی است که توکن های جدید باید بتوانند انجام دهند تا با اکوسیستم گسترده تر Binance از dapps، کیف پول و سایر خدمات سازگار باشند. PancakeSwap از استخرهای نقدینگی به جای طرف مقابل/سفارش از معامله گران دیگر استفاده می کند. استخر نقدینگی در این زمینه به وجوهی اطلاق می‌شود که توسط سرمایه‌گذاران - که می‌تواند هر کسی از سراسر جهان باشد - به قراردادهای هوشمند با هدف تامین نقدینگی برای معامله‌گران سپرده‌گذاری شود. با این سیستم، خریداران مجبور نیستند منتظر بمانند تا با فروشندگان مطابقت داده شوند یا برعکس. هر زمان که شخصی بخواهد یک توکن را با توکن دیگری مبادله کند، به سادگی توکنی را که در اختیار دارد به استخر سپرده می‌کند و توکن دیگری را که می‌خواهد دریافت کند، پس می‌گیرد. همانطور که گفته شد، PancakeSwap فقط برای مبادله سکه نیست. شما همچنین می توانید نقش یک تامین کننده نقدینگی را به عهده بگیرید (یعنی می توانید توکن هایی را در یک استخر نقدینگی سپرده گذاری کنید تا شانس به دست آوردن سهمی از کارمزد معاملات پرداخت شده توسط کسانی که در مقابل استخر مورد نظر معامله می کنند). Yield Farming یکی دیگر از فرصت های درآمدزایی است که در PancakeSwap موجود است. با این کار می توانید برای یک توکن به نام کیک مزرعه کنید. پس چرا یک توکن می خواهید؟ توکن‌ها مانند پولی هستند که بازیکنان بازی‌های ویدیویی هنگام کشتن هیولاها به دست می‌آورند، پولی که می‌توانند برای خرید وسایل یا سلاح از آن‌ها استفاده کنند. من شخصاً عاشق جمع‌آوری Glimmer در Destiny 2 هستم. اما با بلاک چین، توکن‌ها محدود نیستند. آنها را می توان از یک راه به دست آورد و در بسیاری از راه های دیگر استفاده کرد. آنها معمولاً یا مالکیت چیزی یا دسترسی به برخی خدمات را نشان می دهند. به عنوان مثال، در مرورگر Brave، تبلیغات فقط با استفاده از نشانه توجه اولیه (BAT) قابل خرید است. فکر می‌کنم در پست دیگری بیشتر در این مورد توضیح خواهم داد، در غیر این صورت این یک خواندن طولانی خواهد شد. افکار نهایی 💭 حتی با وجود اینکه بانک‌ها کند و ناکارآمد هستند (فقط چند مورد از مشکلات را نام ببریم)، ​​هنوز چیزی در استفاده از بانکی وجود دارد که رمزارز نمی‌تواند (هنوز به طور کامل) ارائه دهد - تضمین و آرامش خاطر. حداقل در این مرحله. من به آینده ای اعتقاد دارم که در آن بلاک چین به راحتی قابل دسترسی، باز، اما در عین حال از حریم خصوصی کاربر، شفاف، غیرمتمرکز و ایمن محافظت می کند. اما حقیقت این است که ما هنوز با آن فاصله داریم. بلاک چین در مراحل ابتدایی خود قرار دارد و توسط بسیاری از افراد فرصت طلب و کلاهبرداران استفاده می شود. بنابراین هنگام سرمایه گذاری در DeFi مراقب باشید. رویای زیبای بلاک چین همچنان حاوی کلاهبرداران زیادی است که قصد قطع بانک ها را ندارند. در عوض آنها می خواهند ابتدا به بانک بروند. _________________________ 👀برای به‌روزرسانی‌های روزانه و ایده‌های تجاری در مورد ارزهای دیجیتال، سهام و کالاها، ما را در اینجا در TradingView دنبال کنید. لایک و فالو کنید🔔 ما از شما به خاطر حمایتتان متشکریم ! CryptoCheck نظر: چگونه یک الگوی W Bottom را در اتریوم معامله کنیم:

نظر: تا به حال در مورد اثر دانینگ-کروگر شنیده اید؟

نظر: همانطور که قول داده بودید پیگیری کنید: چگونه با DeFi درآمد کسب کنیم

در مورد پان کیک سواپ بیشتر بدانید

اطلاعات ارز دیجیتال پان کیک سواپ با قیمت 4 دلار بصورت لحظه ای در مجموعه ارزسنج بروز شده و شما میتوانید با مراجعه به صفحه اختصاصی CAKE، قیمت پان کیک سواپ ، تحلیل پان کیک سواپ و اخبار پان کیک سواپ را پایش نموده و در بازار ارزهای دیجیتال استفاده کنید.

جادوی رمز ارزها

دوره جامع آموزش ارز دیجیتال

بیش از 50 ساعت آموزش تخصصی

سیگنال ارز دیجیتال

نمایش ارزهای درحال پامپ و دامپ

موقعیت های خرید و فروش روی نمودار

سیگنال ارز دیجیتال روی نمودار

نمایش ارزهای درحال پامپ و دامپ

موقعیت های خرید و فروش روی نمودار

مدرس و تحلیلگر بازار های مالی و بنیان گذار و مدیریت صرافی ارز دیجیتال ایران بایننس و آکادمی ارزسنج تحت هولدینگ اَفیپا

ارز WOO + معرفی پلتفرم WOO

شبکه WOO یک شبکه نقدینگی عمیق است که معامله‌گران، صرافی‌ها، مؤسسات و پلتفرم‌های DeFi را به هم متصل می‌کند. دسترسی دموکراتیک به نقدینگی بازار، اجرای معاملات و استراتژی های تولید بازده را با هزینه کمتر یا حتی صفر فراهم می کند.

شبکه WOO توسط Kronos Research در سال ۲۰۱۹ رشد کرده است. یک شرکت تجاری کمی که مدت‌هاست بازارساز پیشرو در تمام صرافی‌های بزرگ بوده و ۵ تا ۱۰ میلیارد دلار در حجم روزانه تولید می‌کند. در طی این سال‌ها تجربه در کریپتو، تیم کرونوس متوجه یک نقص کلیدی شد – نقدینگی ناکافی و غیرقابل‌قبول در بسیاری از صرافی‌های ارزهای دیجیتال، اعم از متمرکز و غیرمتمرکز.

متعاقباً، Kronos به راه‌اندازی شبکه WOO کمک کرد، که اکنون مجموعه‌ای از محصولات را ارائه می‌دهد که نقدینگی بهتری را با کارمزد کمتر یا حتی صفر به کاربران می‌رساند. آزمایشگاه بایننس دور سرمایه گذاری سری A+ شبکه WOO را با سرمایه گذاری ۱۲ میلیون دلاری در ژانویه ۲۰۲۲ رهبری کرد.

شبکه WOO بیشتر خدمات خود را بین WOO X، یک صرافی متمرکز (CEX)، و WOOFi، یک صرافی غیرمتمرکز (DEX) و پلت فرم سهام تقسیم می‌کند. شبکه WOO تجارت WOO را برای مشتریان سازمانی ارائه می دهد و به صرافی های شریک اجازه می دهد نقدینگی شبکه WOO را از طریق API در خدمات خود ادغام کنند.

معرفی

از زمان ایجاد بیت کوین، فضای بلاک چین به سرعت به رشد خود ادامه داده است و به راحتی می توان فهمید که امروزه صرافی های ارزهای دیجیتال چقدر مهم هستند. اما، اگر به سال ۲۰۱۶ برگردیم، گزینه‌ها کم بودند. بایننس تنها در جولای ۲۰۱۷ راه اندازی شد و هیچ Uniswap یا دیگر بازارسازان خودکار (AMM) وجود نداشت. بسیاری از مردم بیت کوین (BTC) و سایر دارایی های دیجیتال را مستقیماً از افراد دیگر در بازارهای همتا به همتا (P2P) یا از طریق معاملات خارج از بورس (OTC) خریداری کردند.

شبکه WOO چگونه کار می کند

شبکه WOO با تحقیقات Kronos برای جمع‌آوری و ادغام نقدینگی با استفاده از استراتژی‌های معاملات کمی و پوشش ریسک همکاری می‌کند. نقدینگی از تعدادی از پلتفرم‌های تجاری متمرکز و نهادی پیشرو و اخیراً از طریق شبکه‌های DeFi مانند اتریوم، BNB Chain، Polygon و Avalanche جمع‌آوری می‌شود. کلاینت ها مستقیماً از طریق API یا از طریق رابط کاربری گرافیکی در WOO X و WOOFi به شبکه متصل می شوند. سایرین به طور غیرمستقیم از طریق سیستم عامل های DeFi مانند inch، 0x یا Paraswap متصل می شوند.

سازندگان بازار از دیگر پلتفرم‌ها، مانند dYdX، می‌توانند از شبکه WOO به عنوان مکانی برای پوشش ریسک استفاده کنند. مدل کارمزد صفر و شرایط مطلوب برای سفارش‌های گیرنده برای پوشش ریسک کم‌هزینه ایده‌آل هستند. حجم معاملات به طور پیوسته در حال رشد بوده است و در اواسط سپتامبر ۲۰۲۱، حجم معاملات ۲۴ ساعته به ۲.۵ میلیارد دلار رسید، که ناشی از رشد تصاعدی پلتفرم های محبوب مانند dYdX است.

چه چیزی شبکه WOO را منحصر به فرد می کند

تیم WOO Network تجربه مالی و فنی قابل توجهی در بسیاری از شرکت ها مانند Citadel، Virtu، Allston، Deutsche Bank و BNP Paribas داشته است. همچنین، محصولات WOO Network شامل موارد زیر است:

شبکه WOO – دروازه ای برای مشتریان سازمانی برای ارتقاء دفترچه سفارش خود تا عمق رقابتی با صرافی های برتر و سفت کردن گسترش پیشنهاد و درخواست خود.
WOO X یک پلت فرم معاملاتی بدون کارمزد یا حتی کارمزد منفی است که بهترین نقدینگی و اجرا را به معامله‌گران حرفه‌ای و نهادی ارائه می‌کند. دارای ماژول های کاملاً قابل تنظیم برای سفارشی سازی فضای کاری است.
WOOFi مجموعه‌ای از محصولات است که هدف آن گسترش شبکه نقدینگی شبکه WOO به DeFi است و به کاربران DeFi کمک می‌کند تا بهترین قیمت‌ها، پایین‌ترین کارمزدها، محدودترین اسپردهای پیشنهادی و فرصت‌های سودآور اما ایمن را دریافت کنند.
WOO Ventures بازوی سرمایه گذاری شبکه WOO است که به دنبال ایجاد مشارکت استراتژیک با پروژه ها و اکوسیستم ها است. ۵۰٪ از بازده حاصل از تمام سرمایه گذاری ها بین دارندگان توکن WOO توزیع می شود.

WOO X چیست

WOO X محصول اصلی شبکه WOO است که خدمات تجارت مالی متمرکز (CeFi) را ارائه می دهد. این صرافی دارای تجارت کم کارمزد، نقدینگی عمیق و فضای کاری قابل تنظیم است.

تجارت کم کارمزد
کارمزدها بخش مهمی از انتخاب هر معامله گر هنگام انتخاب پلتفرم است. کاربرانی که در WOO X به صورت دستی (بدون استفاده از API) معامله می کنند، می توانند با به دست آوردن وضعیت Tier 2، هزینه های سازنده و گیرنده خود را کاهش دهند. ردیف ۲ برای کسانی که ۱۸۰۰ WOO در WOO X دارند در دسترس است، و CEX گاهی اوقات مزایای اضافی را برای کاربران ردیف ۲ اعمال می کند.

نقدینگی عمیق
کلید موفقیت هر صرافی، توانایی خریداران و فروشندگان برای تکمیل سفارشات خود به نحو احسن است. در حالت ایده‌آل، برای سفارش‌های بزرگ نباید اسلیپیج کم و یا بدون اسلیپیج وجود داشته باشد و یک اسپرد پیشنهادی خرید کوچک وجود داشته باشد، و این تنها با نقدینگی عمیق امکان‌پذیر است. این به سادگی به این معنی است که بسیاری از مردم ارزهای دیجیتال را برای خرید و فروش در دفتر سفارش عرضه می کنند و صرافی می تواند به راحتی تقاضا را برآورده کند.

WOO Network نقدینگی خود را از معامله گران با استفاده از پلتفرم و ارائه دهندگان نقدینگی حرفه ای، صرافی ها، بازارسازان و موسسات تامین می کند. مهم‌ترین ارائه‌دهنده WOO X Kronos Research است، یک شرکت تجاری که در بازارسازی فعالیت می‌کند. WOO X با ارائه یک پایه نقدینگی عمیق از طریق Kronos Research، می‌تواند نقدینگی بیشتری را به شبکه جذب کند.

فضاهای کاری قابل تنظیم
WOO X به کاربران این امکان را می دهد تا نمای معاملاتی خود را با ویجت ها، نمودارها و سایر عناصر قابل شخصی سازی سفارشی کنند. برای معامله گران با تجربه تر، این به آنها امکان دسترسی به اطلاعات و ابزارهای مورد نیاز را می دهد. TradingView همچنین ابزارهای نموداری پیشرفته ای را برای ایجاد اندیکاتور برای تجزیه و تحلیل تکنیکال فراهم می کند.

WOOFi چیست

WOOFi یک مارکر خودکار بازار مبتنی بر BSC است که از مدل Synthetic Proactive Marketing (sPMM) برای تعیین قیمت ها استفاده می کند. اکثر AMMهای معمولی از نشانگر بازار محصول ثابت (CPMM) ساده تر و کلاسیک استفاده می کنند.

WOOFi سه ویژگی اصلی را ارائه می دهد:

1. مبادله: کاربران می توانند بین جفت توکن ها در استخرهای نقدینگی WOOFi مبادله کنند. مدل sPMM شباهت های بیشتری با دفترچه سفارش صرافی های سنتی دارد تا AMM هایی مانند Uniswap در اتریوم (ETH). sPMM برای اسکن قیمت‌های دفتر سفارش از صرافی‌های متمرکز مانند Binance و محاسبه قیمت مناسب معامله، به اوراکل‌های داده‌های بازار شبکه WOO متکی است.
   نقدینگی به جای سیستم سنتی استخر نقدینگی دارایی دوگانه (LP) از استخرهای منفرد می آید. WOOFi با ارائه مشوق هایی به سرمایه گذارانی که دارایی هایی با نقدینگی پایین ارائه می کنند، این دارایی ها را مدیریت و مجدداً متعادل می کند.
2. درآمد: کاربران می توانند توکن های LP را از سایر DEX ها و دارایی های فردی سپرده گذاری کنند تا بازده کشاورزی را با آنها شروع کنند. این خزانه‌ها سودها را به طور خودکار و کارآمد مجدداً سرمایه‌گذاری می‌کنند و به شما این امکان را می‌دهند که منافع خود را ترکیب کنید.
3. سهامداری: دارندگان WOO می توانند توکن های خود را به اشتراک بگذارند تا در درآمد حاصل از مبادله و کسب درآمد در WOOFi سهیم شوند.

توکن WOO

WOO نشانه اصلی شبکه WOO است که به عنوان نیروی متحد کننده برای همه محصولات و خدمات DeFi و CeFi ارائه شده است. حداکثر عرضه ۳ میلیارد توکن دارد که با سوزاندن توکن ماهانه به تدریج کاهش می یابد تا اینکه ۵۰ درصد حداکثر عرضه سوخته شود.

WOO یک توکن کاربردی است که روی چندین بلاک چین از طریق پل هایی مانند BNB Chain، Ethereum، Avalanche، Polygon، Solana، Arbitrum، Fantom و NEAR وجود دارد. در DEX های برجسته در زنجیره های مختلف: Bancor، SushiSwap، Uniswap، PancakeSwap، QuickSwap و SpookySwap تعبیه شده است.
توکن WOO دسترسی به تجارت بدون کارمزد WOO X، تخفیف‌های معاملاتی (Trade-to-Earn)، شرط‌بندی، تخفیف‌ها، ایردراپ‌های WOO Ventures و ابزارهای مدیریتی را فراهم می‌کند. بیایید نگاهی دقیق‌تر به موارد استفاده فعلی و آتی آن بیندازیم.

۱. حاکمیت: سهامداران WOO در WOOFi و WOO X، و همچنین هر کسی که حداقل ۱۸۰۰ WOO در کیف پول زنجیره ای دارد، می تواند با ایجاد پیشنهادها یا رای دادن در WOO DAO (سازمان خودمختار غیرمتمرکز) در حاکمیت غیرمتمرکز شرکت کند.

۲. Staking: با قرار دادن توکن های WOO، می توانید کارمزدهای معاملاتی خود را کاهش دهید و حتی از معاملات بدون کارمزد در WOO X لذت ببرید. معامله گران با حجم زیاد در WOO X نیز می توانند برای افزایش محدودیت های معاملاتی خود و کاهش کارمزد، WOO را به اشتراک بگذارند.

۳. توزیع بازده: بخشی از توکن های دریافت شده از سرمایه گذاری های اولیه پروژه WOO Ventures بین سهامداران توکن WOO در WOO X توزیع می شود. همچنین می توانید WOO خود را در WOOFi شریک کنید و از کارمزد محصولات Swap و Earn سود کسب کنید.

۴. تامین نقدینگی و کشاورزی بازده: می‌توانید از WOO خود برای ورود به استخرها و مزارع نقدینگی در مبادلاتی مانند SushiSwap، Uniswap، PancakeSwap و غیره استفاده کنید. اینها فرصت هایی را در چندین بلاک چین فراهم می کنند.

۵. وام دادن و قرض گرفتن: می توانید از WOO خود به عنوان وثیقه برای وام های رمزنگاری استفاده کنید و آن را به سایر کاربران قرض دهید.

۶. تجارت اجتماعی: در آینده، سهامداران WOO می توانند استراتژی های معاملاتی بسیار حرفه ای را از معامله گران با عملکرد برتر تقلید کنند.

۷. سوزاندن توکن WOO: شبکه WOO 50٪ از درآمد پلتفرم را برای خرید مجدد و رایت WOO هر ماه استفاده می کند.

از کجا می توانم WOO بخرم

شما می توانید WOO را در Binance به دو روش خریداری کنید. ابتدا، می توانید از یک کارت اعتباری یا نقدی با ارزهای فیات انتخاب شده استفاده کنید. به صفحه [Buy Crypto with Debit/Credit Card] Binance بروید، ارزی را که می خواهید استفاده کنید انتخاب کنید و WOO را در قسمت پایین انتخاب کنید.

شما همچنین می توانید ارزهای رمزپایه مانند BUSD و BNB را با WOO معامله کنید. به نمای Exchange بروید و WOO را در قسمت جستجوی جفت معاملاتی تایپ کنید تا لیستی از تمام جفت های معاملاتی موجود را پیدا کنید.

چگونه WOO در WOOFI استیک کنم

می‌توانید WOO را در پلتفرم WOOFi BNB Smart Chain استیک کنید تا بازدهی کسب کنید. پس از شرط بندی، xWOO را به عنوان رسیدی از سهم خود از استخر دریافت خواهید کرد. هزینه های مبادله در WOOFi با استخر مشترک است. پس از حذف سهام خود، xWOO شما سوزانده می شود و سپرده اولیه خود را به اضافه سود کسب شده دریافت خواهید کرد. فراموش نکنید که برای پرداخت هزینه تراکنش به BEP-20 BNB نیاز دارید.

۱. برای شروع، کیف پول خود حاوی WOO را با دکمه [اتصال کیف پول] به پلتفرم WOOFi متصل کنید.

۲. مبلغی را که می خواهید شرط بندی کنید وارد کنید و روی تایید [APPROVE] کلیک کنید.

نتیجه نهایی

اگر می‌خواهید امنیت CEX و دسترسی به توکن‌های فهرست نشده در پلتفرم‌های DeFi را داشته باشید، شبکه WOO یک گزینه مناسب است. تمرکز نقدینگی آنها برای کاربران بلاک چین که می خواهند به هر قیمتی از لغزش جلوگیری کنند، ضروری است. به طور کلی، این پروژه یکی از گزینه های نادری است که خدمات CEX و DEX را با هم ترکیب می کند.

همانطور که نقدینگی شبکه WOO در فضای DeFi و CeFi در حال رشد است، ابزار توکن WOO نیز گسترش می یابد. ترکیبی از یک تیم سابقه کار قدیمی، پشتیبانی از رهبران صنعت مانند Binance و مجموعه ای از محصولات ضروری به ایجاد موقعیت آن در صنعت امروز کمک کرده است. برای ادامه این رشد، WOO Network همچنین قصد دارد فهرست گسترده محصولات، ویژگی ها و مشارکت های خود را گسترش دهد.

وام گرفتن از DeFi یا نحوه دریافت نقدینگی بدون فروش رمزارز

با استفاده از DeFi می توان به صورت مدرن و دیجیتال و با استفاده از قراردادهای هوشمند بر پایه بلاک چین هم وام گرفت و هم وام داد، در حالی که نیازی به گذاشتن وثیقه های آن چنانی نباشد. در این نوشته بررسی نحوه وام گرفتن از این طریق بدون فروختن رمزارزهای خود پرداخته ایم.

خبر ندارید که چگونه می توان از DeFi وام گرفت؟ به نظر می رسد که که می توان بدون اینکه نیازی به فروش رمزارزها باشد، وام گرفت.

مسائل مربوط به امور مالی به سرعت در حال پیشرفت است. با تامین امور مالی به صورت غیرمتمرکز، دسترسی اقتصادی برای همه امکان پذیر شده است. دورانی که مدیران شرکت ها و بانکداران بر بازار حکمرانی می کردند، به پایان رسیده است و حالا نوبت به تامین مالی به صورت دموکراتیک رسیده است که می تواند قدرت را به مردم برگرداند. رهبری این انقلاب بر عهده امور مالی غیرمتمرکز است. با استفاده از بلاک چین، وام گرفتن و دادن به صورت پایاپا، نه تنها ممکن می شود، بلکه بسیار بهتر از روش های سنتی عمل می کند.

وام های DeFi – آزادی مالی بی سابقه

وقتی صحبت از وام گرفتن می شود، ممکن است فقط به سردردها و استرس های ناشی از دردسرهای آن فکر کنید. صف های بانک، سند پشت سند، نرخ بالای بهره ها. در واقع نه تنها باید این فرایند طولانی برای درخواست وام را طی کنید، بلکه هرگز تضمینی وجود ندارد که درخواستتان پذیرفته می شود.

وام های مالی غیرمتمرکز (DeFi) بدون اینکه به بانک یا موسسه واسطه نیاز داشته باشند، کار خود را پیش می برند. در عوض این وام ها در سطح همتا به همتا هستند. به این ترتیب که DeFi تبدیل به پلتفرمی می شود که وام گیرندگان و وام دهندگان در آن حاضر می شوند، معامله خود را انجام می دهند، قرارداد هوشمند را تنظیم می کنند و کار تمام می شود.

دریافت وام در ارزهای دیجیتال

درست مثل وام های سنتی، وام دهنده سود وام خود را دریافت می کند و وام گیرنده نیز باید در ازای پولی که وام گرفته است، در مدت زمان مشخصی سود وام را پرداخت کند. تفاوت این دو سیستم در قراردادهای هوشمند است، همان قطعات هوشمند و خود اجرای فناوری بلاک چین که به معنای عدم نیاز به وجود واسطه هستند. به خاطر قابل برنامه ریزی بودن قرارداد، دیگر نیازی به پرداخت کارمزدهای اضافی مربوط به وکلا، یا هزینه های اضافی مربوط به وام نیست و هیچ کاغذبازی طولانی که مدت ها وقت می گرفت انجام نمی شود.

وام های DeFi مزایایی هم برای وام دهندگان و هم برای وام گیرندگان دارد. وام های همتا به همتا به معنای آن است که سرمایه گذاران بلند مدت می توانند سود خود را از این وام بگیرند و هم این که کاربران مجبور نیستند نرخ های بهره بالا را بپذیرند و می توانند به نرخ های بهره کمتری دسترسی داشته باشند. در حالی که اگر از طریق صرافی ها یا به طریق سنتی پیش می رفتند، حتما باید نرخ بهره بالاتری می پرداختند.

همه چیز به نظر خوب می رسد، ولی وام DeFi چگونه عمل می کند؟

اگر از بانک وام بگیرید، به نوعی وثیقه نیاز دارید که به وام مربوط باشد. مثلا اگر در حال گرفتن وام برای خرید اتومبیل هستید، خود اتومبیل وثیقه است. اگر پرداخت ها را متوقف کنید یا اینکه توانید وام را پرداخت کنید، اتومبیل شما توسط بانک توقیف می شود.

وام دادن DeFi هم به همین شکل عمل می کند. ولی دو تفاوت اصلی وجود دارند. اول از همه اینکه وام های DeFi متکی به قراردادهای هوشمند هستند و از تمام مزایای فوق العاده آنها (که می توانید درباره اشان بخوانید) برخوردار می شوند، یعنی اینکه به صورت خودکار در قرارداد ایمنی لحاظ شده است.

دیگر اینکه به جای ارائه یک دارای فیزیکی مثل اتومبیل یا خانه برای وثیقه، رمزارزها هستند که تعهد می دهند. یعنی وام گیرنده باید چیزی باارزش تر و یا حداقل هم ارزش با مبلغ وام خود ارائه کند.

اغلب مردم استیبل کوین هایی مثل DAI یا Tether را وام می گیرند، چون به عنوان استیبل کوین، ابزارهای مناسبی برای معامله هستند و به عنوان وثیقه از دارایی ارزشمندتر خود مثل انواع ذخایر بیت کوین، اتریوم و یا سایر موارد استفاده می کنند و به این ترتیب دیگر مجبور نیستند ریسک فروش و خرید دوباره آنها با قیمت بالاتر را بپذیرند. این راه حل برای افرادی که می خواهند رمزارزهای خود را حفظ کرده و نقدینگی بیشتری هم داشته باشند، راه حلی امن تر و مطمئن تر است.

وام های DeFi: نیازی به فروش رمزارز خود ندارید

پیام مهم این است که وام گیرنده برای به دست آوردن نقدینگی نیازی به فروش رمزارز خود ندارد. اینطور تصور کنید که اگر اتومبیلی داشته باشید و بخواهید اتومبیل جدیدی بخرید ولی قصد فروش اتومبیل قدیمی خود را هم نداشته باشید، می توانید وامی را دریافت کنید که اتومبیل جدید را بخرید در حالی که اتومبیل قدیمی خود را به عنوان وثیقه استفاده می کنید. به همین ترتیب با چگونه رمزارز DeFi را معامله می کنید؟ وام گرفتن از DeFi می توانید رمزارزهای خود را نگهداری کنید و در عین حال وامی دریافت کنید که مزایای بهتری نسبت به وام های سنتی داشته باشد.

دریافت وام در دیفای چگونه است؟

از طریق DeFi هرکسی می تواند وام بگیرد و هرکسی هم می تواند وام بدهد. وام دهنده با دارایی دیجیتالی می تواند به هرکسی که بخواهد وام دهد و بهره خود را دریافت کند. این فرایند از طریق مخازن وام دهی اتفاق می افتد، جایی که کاربران می توانند دارایی خود را ذخیره کنند تا برای قرض دادن از طریق قرارداد های سودمند بین وام گیرندگان توزیع شوند.

DeFi یا سیستم مالی غیر متمرکز چیست؟هرآنچه باید بدانید.

DeFi به معنای “امور مالی غیرمتمرکز” است ، اصطلاحی برای انواع برنامه های مالی در ارزهای رمزپایه یا بلاکچین که به منظور برهم زدن واسطه های مالی است.

DeFi از blockchain الهام گرفته است ، فناوری پشت ارز دیجیتال بیت کوین ، که به چندین نهاد امکان می دهد نسخه ای از تاریخ معاملات را نگه دارند ، به این معنی که توسط یک منبع مرکزی کنترل نمی شود. این مهم است زیرا سیستم های متمرکز و دروازه بان های انسانی می توانند سرعت و پیچیدگی معاملات را محدود کنند در حالی که به کاربران کنترل مستقیم کمتری بر پول خود دارند. DeFi مشخص است زیرا استفاده از بلاکچین را از انتقال ارزش ساده به موارد استفاده مالی پیچیده تر گسترش می دهد.

بیت کوین و بسیاری دیگر از دارایی های بومی دیجیتال از روش های پرداخت دیجیتال قدیمی مانند روش های اجرا شده توسط Visa و PayPal برجسته هستند ، به این دلیل که همه واسطه ها را از معاملات حذف می کنند. وقتی با یک کارت اعتباری قهوه را در یک کافه پرداخت می کنید ، یک موسسه مالی با کنترل بر معامله بین شما و تجارت مستقر می شود و اختیار متوقف کردن یا مکث آن و ثبت آن در دفتر خصوصی خود را دارد. با بیت کوین ، این موسسات از تصویر کوتاه می شوند.

خرید مستقیم تنها نوع معامله یا قرارداد تحت نظارت شرکتهای بزرگ نیست. برنامه های مالی مانند وام ، بیمه ، سرمایه گذاری جمعی ، مشتقات ، شرط بندی و موارد دیگر نیز در کنترل آنهاست. قطع واسطه ها از انواع معاملات از مزایای اصلی DeFi است.

ایده DeFi قبل از اینکه به عنوان مالی غیرمتمرکز شناخته شود ، اغلب “مالی باز” نامیده می شد.

برنامه های اتریوم

اکثر برنامه هایی که خود را “DeFi” می خوانند در بالای Ethereum ، دومین پلتفرم بزرگ ارز رمزنگاری شده در جهان ساخته شده اند که خود را از پلت فرم Bitcoin متمایز می کند زیرا استفاده از آن برای ساخت انواع دیگر برنامه های غیرمتمرکز فراتر از معاملات ساده ، آسان تر است. این موارد پیچیده تر استفاده مالی حتی توسط ویتالیک بوترین ، خالق Ethereum ، در سال ۲۰۱۳ در وایت پیپر اصلی Ethereum برجسته شد.

این به دلیل بستر قراردادهای هوشمند Ethereum است – که در صورت تحقق برخی شرایط به طور خودکار معاملات را انجام می دهد – انعطاف پذیری بسیار بیشتری را ارائه می دهد. زبان های برنامه نویسی Ethereum ، مانند Solidity ، به طور خاص برای ایجاد و استقرار چنین قراردادهای هوشمند طراحی شده اند.

به عنوان مثال ، بگویید یک کاربر می خواهد سه شنبه هفته آینده پولش برای یک دوست ارسال شود ، اما فقط در صورتی که دما مطابق با weather.com بالاتر از ۹۰ درجه فارنهایت باشد. چنین قوانینی را می توان در یک قرارداد هوشمند نوشت.

با وجود قراردادهای هوشمند ، ده ها برنامه DeFi در Ethereum کار می کنند که برخی از آنها در زیر بررسی می شوند. Ethereum 2.0 ، نسخه جدیدی که به شبکه زیرین Ethereum ارتقا می یابد ، می تواند با کنار زدن مشکلات مقیاس پذیری Ethereum ، این برنامه ها را تقویت کند.

محبوب ترین انواع برنامه های DeFi

مبادلات غیرمتمرکز DEX

مبادلات آنلاین به کاربران کمک می کنند ارزها را با ارزهای دیگر مبادله کنند ، چه دلار آمریکا با بیت کوین و چه اتر با DAI. مبادلات DEX نوعی تبادل داغ است که به طور مستقیم کاربران را به هم متصل می کند تا بتوانند ارزهای رمزنگاری شده را با یکدیگر تجارت کنند بدون اینکه به واسطه با پول خود اعتماد کنند.

Stablecoins

ارز رمزنگاری شده ای است که برای ثبات قیمت به دارایی خارج از ارز رمزپایه (مثلاً دلار یا یورو) گره خورده است.

بسترهای وام دهی

این سیستم عامل ها از قراردادهای هوشمند برای جایگزینی واسطه هایی مانند بانک هایی که وام را در وسط مدیریت می کنند ، استفاده می کنند.

(Wrapped Bitcoin (WBTC

روشی برای ارسال بیت کوین به شبکه Ethereum است تا بیت کوین بتواند مستقیماً در سیستم DeFi اتریوم استفاده شود. WBTC به کاربران امکان می دهد سود بیت کوینی را که از طریق سیستم عامل های وام غیرمتمرکز که در بالا توضیح داده شده است ، کسب کنند.

بازارهای پیش بینی

بازارهایی برای شرط بندی در نتیجه رویدادهای آینده مانند انتخابات. هدف نسخه های DeFi در بازارهای پیش بینی ارائه عملکرد یکسان اما بدون واسطه است.

علاوه بر این برنامه ها ، مفاهیم جدید DeFi در اطراف آنها به وجود آمده است

تولید محصول

برای معامله گران آگاه که مایل به ریسک هستند ، تولید محصول وجود دارد ، جایی که کاربران از طریق توکن های مختلف DeFi اسکن می کنند تا فرصت بیشتری برای بازده داشته باشند.

Liquidity mining

وقتی برنامه های DeFi با دراختیار گذاشتن رمزهای رایگان ، کاربران را به سیستم عامل خود فریب می دهند. این مهمترین شکل تولید محصول تاکنون بوده است.

قابلیت انعطاف پذیری

برنامه های DeFi منبع باز هستند ، به این معنی که کد پشت آنها برای مشاهده همه افراد عمومی است. به همین ترتیب ، از این برنامه ها می توان برای “ساخت” برنامه های جدید با چگونه رمزارز DeFi را معامله می کنید؟ کد به عنوان بلاک های سازنده استفاده کرد.

لگوهای پول

با قرار دادن مفهوم “قابلیت انعطاف پذیری” به روش دیگر ، برنامه های DeFi مانند Legos هستند ، بلاک های اسباب بازی بچه ها را برای ساخت ساختمان ها ، وسایل نقلیه و غیره با هم کلیک می کنند. برنامه های DeFi را می توان به طور مشابه مانند “لگوهای پول” با هم خرد کرد تا محصولات مالی جدید بسازد.

سیستم عامل های وام

بازارهای وام یکی از انواع محبوب DeFi است که وام گیرندگان را به وام دهندگان ارزهای رمزپایه متصل می کند. یک پلت فرم محبوب ، مرکب ، به کاربران امکان می دهد ارزهای رمزپایه را قرض بگیرند یا وام های شخصی خود را ارائه دهند. کاربران می توانند بابت وام دادن پول خود ، سود خود را از محل سود بدست آورند. مرکب نرخ بهره را به صورت الگوریتمی تنظیم می کند ، بنابراین اگر تقاضای بیشتری برای وام گرفتن ارز رمزپایه وجود داشته باشد ، نرخ بهره بالاتر خواهد رفت.

وام دهی مبتنی بر وثیقه است ، به این معنی که کاربر برای گرفتن وام ، نیاز به ارائه وثیقه – اغلب اتر ، توکن قدرت اتریوم دارد. این بدان معناست که کاربران هویت یا نمره اعتبار مرتبط خود را برای گرفتن وام اعلام نمی کنند ، این نحوه کار عادی و وام های غیر DeFi است.

Stablecoins

شکل دیگر DeFi استیبل کوین است. ارزهای رمزنگاری شده اغلب نوسانات شدیدتری نسبت به فیات را تجربه می کنند ، که برای افرادی که می خواهند بدانند یک هفته دیگر پول آنها چقدر ارزش دارد ، کیفیت خوبی ندارد. Stablecoins ارزهای رمزنگاری شده را به ارزهای غیر رمزپایه مانند دلار آمریکا متصل می کند تا قیمت را تحت کنترل داشته باشد. همانطور که از نام آن پیداست ، هدف پول ثابت ایجاد ثبات قیمت است.

بازارهای پیش بینی

یکی از قدیمی ترین برنامه های DeFi که در Ethereum زندگی می کند ، اصطلاحاً “بازار پیش بینی” است ، جایی که کاربران در نتیجه برخی از رویدادها مانند “آیا دونالد ترامپ در انتخابات ریاست جمهوری سال ۲۰۲۰ برنده خواهد شد؟” شرط بندی می کنند.

هدف شرکت کنندگان بدست آوردن پول است ، اگرچه بازارهای پیش بینی گاهی اوقات می توانند نتایج را بهتر از روش های معمول مانند نظرسنجی پیش بینی کنند. بازارهای پیش بینی متمرکز با سوابق خوب در این زمینه شامل Intrade و PredictIt است. DeFi این امکان را دارد که علاقه خود را به بازارهای پیش بینی افزایش دهد ، زیرا به طور سنتی توسط دولتها مورد بی اعتنایی قرار می گیرد و اغلب هنگام کار به صورت متمرکز خاموش می شوند.

سوالات متداول Defi

چگونه می توانم با DeFi درآمد کسب کنم؟

ارزش قفل شده در پروژه های Ethereum DeFi در حال انفجار است ، طبق گزارشات بسیاری از کاربران درآمد زیادی کسب می کنند.

همانطور که در بالا ذکر شد ، با استفاده از برنامه های وام مبتنی بر Ethereum ، کاربران می توانند با وام دادن پول خود و ایجاد سود از وام ها “درآمد منفعل” ایجاد کنند. تولید محصول ، که در بالا توضیح داده شد ، امکان بازدهی حتی بیشتر ، اما با خطر بیشتر را دارد. این امکان را برای کاربران فراهم می کند تا از جنبه وام دهی DeFi استفاده کنند تا دارایی های رمزنگاری شده خود را برای تولید بهترین بازده ممکن کار کنند. با این حال ، این سیستم ها پیچیده هستند و اغلب فاقد شفافیت هستند.

آیا سرمایه گذاری در DeFi بی خطر است؟

نه ، خطرناک است بسیاری بر این باورند که DeFi آینده مالی است و سرمایه گذاری زودهنگام در این فناوری مخرب می تواند به دستاوردهای عظیم منجر شود اما جدایی پروژه های خوب از بد برای تازه واردان دشوار است. و ، بسیاری از موارد بد وجود داشته است.

با افزایش فعالیت و محبوبیت DeFi تا سال ۲۰۲۰ ، بسیاری از برنامه های DeFi ، مانند کوین meme YAM ، خراب و سوزانده شده اند و سرمایه بازار را از ۶۰ میلیون دلار به ۰ دلار در ۳۵ دقیقه می رسانند. سایر پروژه های DeFi از جمله هات داگ و پیتزا نیز به همین سرنوشت دچار شدند و سرمایه گذاران زیادی سرمایه زیادی از دست دادند.

علاوه بر این ، اشکالات DeFi متأسفانه هنوز هم بسیار رایج هستند. قراردادهای هوشمند قدرتمند هستند ، اما وقتی قوانین در پروتکل منصوب می شوند ، تغییراتی در آنها ایجاد نمی شود ، که معمولاً اشکالات را دائمی و در نتیجه خطر را افزایش می دهد.

چه زمانی DeFi به جریان اصلی وارد می شود؟

در حالی که افراد بیشتری به سمت این برنامه های DeFi می روند ، سخت است که بگوییم آنها کجا خواهند رفت. بیشتر این موارد بستگی به این دارد که چه کسی آنها را مفید می داند و چرا. بسیاری معتقدند پروژه های مختلف DeFi می توانند به Robinhood بعدی تبدیل شوند ، و انبوهی از کاربران جدید را با استفاده از برنامه های مالی فراگیرتر و گشوده برای افرادی که به طور سنتی به چنین سیستم عامل هایی دسترسی ندارند ، جذب می کنند.

این فناوری مالی جدید ، آزمایشی است و به ویژه از نظر امنیت یا مقیاس پذیری بدون مشکل نیست.

توسعه دهندگان امیدوارند که در نهایت این مشکلات برطرف شود. Ethereum 2.0 می تواند از طریق یک مفهوم معروف به sharding ، نگرانی های مقیاس پذیری را حل کند ، روشی برای تقسیم پایگاه داده اساسی به قطعات کوچکتر که برای اجرای هر یک از کاربران کنترل بیشتری دارند.

Ethereum 2.0 چگونه بر DeFi تأثیر می گذارد؟

Ethereum 2.0 برای همه مشکلات DeFi یک دارو نیست ، اما این یک شروع است. پروتکل های دیگری مانند Raiden و TrueBit نیز برای حل بیشتر مقیاس پذیری Ethereum در دست ساخت هستند.

اگر و وقتی این راه حل ها جای خود را به دست بیاورند ، آزمایش های Ethereum DeFi حتی بیشتر تبدیل به محصولات واقعی می شوند ، حتی به طور بالقوه به جریان اصلی تبدیل می شوند.

بیت کوین به عنوان DeFi

در حالی که Ethereum سگ برتر دنیای DeFi است ، بسیاری از طرفداران بیت کوین هدف کاهش واسطه را از معاملات مالی پیچیده تر دارند و آنها با استفاده از پروتکل بیت کوین روش هایی را برای این کار توسعه داده اند.

به عنوان مثال شرکت هایی مانند آزمایشگاه های DG و Suredbits ، در حال کار بر روی یک فناوری Bitcoin DeFi به نام قراردادهای ورود به سیستم (DLC) هستند. DLC روشی را برای اجرای قراردادهای پیچیده مالی مانند مشتقات با کمک بیت کوین ارائه می دهد. یکی از موارد استفاده از DLC پرداخت بیت کوین به کسی است تنها در صورت تحقق برخی شرایط خاص ، مثلاً اگر تیم شیکاگو وایت ساکس در بازی بیس بال بعدی خود پیروز شود ، پول به برنده تعلق می گیرد.