بهترین صندوق‌های درآمد ثابت


آشنایی با سازوکار صندوق‌های درآمد ثابت

بالاترین سود صندوق سرمایه گذاری متعلق به کدام صندوق است؟

بالاترین سود صندوق سرمایه گذاری توسط کدام صندوق ارائه می شود؟ برای رسیدن به پاسخ این سوال، این مقاله کارگزاری سرمایه و دانش را مطالعه کنید.

بالاترین سود صندوق سرمایه ‌درامد ثابت بهترین صندوق سرمایه‌گذاری کدام است و بالاترین سود صندوق سرمایه‌گذاری در سال‌های اخیر چقدر بوده است؟ بازار بورس بعد از مرداد سال 1399 وارد یک رکود بزرگ شده و تا همین امروز که برای نگارش این مقاله در آبان 1400 در خدمت شما هستیم، از این رکود خارج نشده است. از این رو سرمایه‌گذاران در این بازار نیز به دنبال دسترسی به روش‌هایی هستند که با استفاده از آنها مانند گذشته به کسب سود از بازار پرداخته و یا حداقل ضررهای یک سال اخیر خود را جبران کنند.

همان‌طور که می‌دانید کاربران بازار بورس می‌توانند هم به صورت مستقیم با خرید و فروش سهام و هم به بهترین صندوق‌های درآمد ثابت صورت غیرمستقیم با کمک سبدگردانان و صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بازار بورس سرمایه‌گذاری کنید. در حالت اول که فرایند کاملاً روشن است.

در حالت دوم شما به جای خرید مستقیم سهام، پول خود را در اختیار صندوق‌های سرمایه‌گذاری قرار داده و از متخصصین این صندوق‌ها می‌خواهید که از جانب شما در بازار سرمایه‌گذاری شوند. در این بین به نسبت سود به دست آمده شما نیز سود دریافت خواهید کرد. البته میزان این سود با توجه به نوع صندوق مورد و نظر و کیفیت معاملات آن متفاوت خواهد بود. برای یک انتخاب خوب با ما همراه باشید.

بهترین صندوق سرمایه‌گذاری

با توجه به نکاتی که در این مقاله با هم مرور کردیم، اکنون امکان ارزیابی و معرفی بهترین صندوق سرمایه‌گذاری بسیار ساده‌تر خواهد بود. در این بخش برخی از بهترین صندوق‌های حال حاضر سرمایه‌گذاری در بورس ایران را به شما معرفی می‌کنیم که با شناخت آنها می‌توانید سرمایه‌های خود را در مسیر درست‌تری قرار دهید.

صندوق مشترک کارگزاری آگاه

صندوق مشترک سرمایه‌گذاری آگاه در حال حاضر دوازدهمین سال فعالیت خود را در بازار بورس پشت سر می‌گذارد. هر چند در لیست بالاترین سودها این صندوق در سال جدید در رتبه نخست قرار ندارد، اما تجربه بسیار بالا و در کنار آن وجود متخصصین زبده در پشت این صندوق، باعث شده تا این صندوق تبدیل به یکی از قابل اعتمادترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بورس ایران شود. صندوق سرمایه‌گذاری آگاه در طول 12 سال فعالیت خود توانسته چیزی بیشتر از 43000 درصد سود برای کاربران خود ایجاد کند که نشان از قدرت بالای تحلیلگران حاضر در پای این صندوق دارد.

صندوق پیشتاز سبدگردان مفید

اگر پای صندوق‌های سهامی به میان آید، صحبت نکردن درباره صندوق پیشتاز مفید یک اشتباه بزرگ خواهد بود. صندوق پیشتاز مفید در سال 1387 تأسیس شده و از آن سال به بعد هر سال درصد سود قابل توجهی به کاربران خود اعطا کرده است. جالب است که اگر در همان سال تنها 1 میلیون تومان در این صندوق سرمایه‌گذاری کرده بودید، اکنون سرمایه شما به عدد بسیار جذاب 340 میلیون تومانی رسیده بود. در همین یک سال گذشته که بازار بورس با افت‌های شدیدی همراه شده، این صندوق توانسته سود بیش از 50 درصدی را برای کاربران خود رقم بزند. صندوق پیشتاز مفید نیز از جمله صندوق‌های قابل اعتماد در میان کاربران محسوب می‌شود.

صندوق سرمایه‌گذاری مشترک آسمان یکم

آسمان یکم نیز یکی از صندوق‌های سهامی قابل اعتماد در میان کاربران ایرانی است. این صندوق در اواسط سال 91 افتتاح شده و از آن سال به بعد دائماً از نظر سود روند صعودی داشته است. میزان کل سود این صندوق از ابتدای تأسیس آن بیش از 9000 درصد بوده است. در واقع در حدود 9 سال این صندوق توانسته دارایی‌های کاربران خود را بیش از 90 برابر کند. ارائه سودهای بالا هر چند در بسیاری از صندوق ها رواج دارد، اما همیشگی نیست. بسیاری از صندوق‌ها بهترین صندوق‌های درآمد ثابت در برخی از سال‌ها زیان ده بوده‌اند. اما صندوق آسمان یکم از آن دسته است که در تمام سال‌های حضور خود در بازار بورس موفق ظاهر شده است.

صندوق سرمایه‌گذاری مختلط آسمان خاورمیانه

آسمان خاورمیانه نیز یکی از صندوق‌های زیر نظر شرکت سبدگردانی آسمان است که در بند قبلی به مزیت‌های صندوق آسمان یکم این شرکت اشاره کردیم. آسمان خاورمیانه یک سال بعد از تأسیس آسمان یکم وارد بازار بورس شده است و این صندوق نیز در طول این سال‌ها کاربران خود را با سودهای جذابی روبرو کرده است. البته با توجه ماهیت مختلط بودن، این صندوق سود کمتری نسبت به آسمان یکم داشته است.

بیشتر بخوانید: سبدگردانی در بورس

بالاترین سود صندوق سرمایه‌گذاری بانک

اما بالاترین سود صندوق سرمایه‌گذاری بانک متعلق به کدام صندوق بوده است؟ در بین این دسته از صندوق‌ها پست بانک ایران بیشتری میزان سود را به خود اختصاص داده و بعد از آن می‌توان به صندوق‌هایی اعم از سامان، ملت، بانک ملی، پارسیان، کارآفرین و بانک خاورمیانه اشاره کرد.

چرا بالاترین سود صندوق سرمایه‌گذاری مهم است؟

داشتن بالاترین سود صندوق سرمایه‌گذاری مزیتی است که هر کاربری را به سمت استفاده از خدمات یک صندوق خواهد کشاند. در بازاری که همه سهم‌ها هر روز در ضرر فرو رفته و دائماً با بازار سرخ رنگ منفی روبرو هستیم، کسب سود کار ساده‌ای نیست. از این رو انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌گذاری اهمیت بسیار زیادی پیدا کرده و تبدیل به یک چالش بزرگ برای کاربران می‌شود. برای این منظور لازم است تا مقایسه‌ای میان بیشترین سود صندوق سرمایه‌گذاری در سال اخیر داشته باشیم. در این بین شما می‌توانید به اطلاعاتی مانند:

بالاترین سود صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت

بالاترین سود صندوق سرمایه‌گذاری بانک

بیشترین سود صندوق سرمایه‌گذاری مختلط

و مواردی از این دست دسترسی داشته و در انتخاب صندوق مورد نظر خود بهتر عمل کنید. پس اگر سرمایه‌های خود را دوست دارید و ترجیح می‌دهید که خیلی زود از ضررها به سمت سود حرکت کنید، با ما همراه بمانید.

بالاترین سود صندوق سرمایه‌گذاری مربوط به کدام نوع صندوق‌ها است؟

قبل از معرفی بهترین صندوق سرمایه‌گذاری و رتبه‌بندی بیشترین سود صندوق سرمایه‌گذاری لازم دانستیم تا شما را با یک نکته بسیار مهم آشنا کنیم. همان‌طور که می‌دانید انواع مختلفی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری در دسترس کاربران قرار دارد. هر یک از این صندوق‌ها شرایط خود را برای عرضه سود به کاربران دارند. برای مثال صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت، هیچ ریسکی به سرمایه کاربر وارد نکرده و یک سود مشخص از پیش تعیین شده را به سبد وی اضافه می‌کند.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط نیز بر اساس شرایط سرمایه‌گذاری می‌توانند سودهای متفاوتی را به کاربران خود عرضه کنند. حال سؤال اینجاست که کدام نوع از این صندوق‌ها برای ما بهتر است؟

برای این منظور به نکات زیر دقت کنید:

هرچند بالاترین سود صندوق سرمایه‌گذاری درامد ثابت در صندوق‌های مختلف متفاوت است، اما با انتخاب صندوق، سود شما از پیش تعیین شده بوده و نه کم و نه زیاد خواهد شد.

شما با اطلاع از بالاترین سود صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت می‌توانید همان مقدار سود را کسب کنید. از این رو هیچ ریسکی نه به سرمایه شما و نه به سود مورد نظر شما وارد نخواهد بود.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط هر چند سود ثابت ماهانه مشخصی ندارند، اما با این حال ممکن است به جهت روند سرمایه‌گذاری متخصصین خود، سودهای به مراتب بالاتری را نیز به کاربران عرضه کنند.

ریسک صندوق‌های مختلط کمی بیشتر است اما سود حاصل از کارکرد آنها نیز می‌تواند بیشتر باشد.

صندوق سرمایه‌گذاری درامد ثابت بهتر است یا مختلط؟

اگر از نکات موجود در بند قبل هنوز نتوانسته‌اید که یکی از انواع این صندوق‌ها را انتخاب کنید، نگران نباشید. زیرا در این بند شما را به هدفتان نزدیک‌تر خواهیم کرد. این راهنمای و تجمیع آن با اطلاعات مربوط به بالاترین سود صندوق سرمایه‌گذاری در بندهای آتی می‌تواند شما را به یک سرمایه‌گذاری مطمئن نیز برساند. لازم به یادآوری است که صندوق‌های سرمایه‌گذاری همیشه سودده نبوده و برخی از صندوق‌ها ممکن است با ضررهایی نیز همراه باشند. اگر ریسک‌پذیری خیلی بالایی ندارید و ترجیح می‌دهید که یک سود مشخص در طول ماه را برای سرمایه خود کسب کنید، صندوق‌های درآمد ثابت برای شما بهتر خواهند بود. اما اگر ریسک‌پذیری بالاتری داشته و ترجیح می‌دهید تا برابر سودهای بیشتر به بهترین صندوق ‌گذاری اطمینان کنید، صندوق‌های با درآمد مختلط گزینه بهتری برای شما خواهند بود.

بالاترین سود صندوق سرمایه‌گذاری چقدر بوده است؟

یک نکته بسیار جالب درباره عملکرد صندوق‌های سرمایه‌گذاری در یک سال گذشته این است که درصد قابل توجهی از صندوق‌ها و حتی آنهایی که با عنوان بهترین‌های بازار شناخته می‌شدند، در یک سال گذشته با ضررهای هنگفتی روبرو شده‌اند.ضررهایی تا 80 درصد را نیز در سبدهای این صندوق‌ها شاهد هستیم که می‌تواند خبر بسیار بدی برای کاربران این صندوق‌ها باشد. اما ضرر جزء جدایی‌ناپذیر بازار بورس بوده و از اولین نکات مهم مربوط به این بازار امکان وارد شدن در ضررهای هنگفت است. از میان صندوق‌هایی که در یک سال گذشته با سود مثبت برای کاربران خود همراه بوده‌اند نیز خیلی‌ها در سه چهار ماه گذشته روند نزولی در پیش گرفته و بسیاری از سودهای خود را نیز از دست داده‌اند. اما با این حال بیشتری سود صندوق سرمایه‌گذاری در یک سال گذشته متعلق به صندوق‌های زیر بوده است:

صندوق سرمایه‌گذاری جسورانه فیروزه با 188.4 درصد سود در یک سال گذشته که نزدیک به 180 درصد این سود در 6 ماه دوم بوده است.

صندوق اختصاصی بازارگردانی پست بانک ایران با 87.58 درصد سود در یک سال گذشته

صندوق مشترک پیشتاز با 47.76 درصد سود در یک سال گذشته

صندوق سرمایه‌گذاری فیروزه موفقیت با 43.09 درصد سود در یک سال گذشته

صندوق اختصاصی بازارگردانی آگاه با 40.18 درصد سود در یک سال گذشته

صندوق توسعه اندوخته آینده با 40.08 درصد سود

صندوق مشترک آسمان یکم با 37.94 درصد سود

صندوق مشترک مدرسه کسب و کار صوفی رازی با 37.67 درصد سود

صندوق اختصاصی بازارگردانی مهرگان با 36.96 درصد سود

صندوق یکم نیکوکاری آگاه با 36.6 درصد سود

بالاترین سود صندوق سرمایه ‌درامد ثابت

در بند قبال در بررسی بالاترین سود صندوق سرمایه‌گذاری به معرفی 10 صندوق برتر پرداختیم. جالب است بدانید که هیچ‌یک از این صندوق‌ها از جمله صندوق‌های با درآمد ثابت نبوده‌اند. اما لازم دانستیم تا یک رتبه‌بندی از نظر میزان سود صندوق‌های با درآمد ثابت را نیز به شما معرفی کنیم. بالاترین سود صندوق ‌گذاری با درآمد ثابت به شرح زیر بوده است:

صندوق نیکوکاری ورزشی پرسپولیس با 35.47 درصد سود

صندوق نیکوکاری کشتی ورزش ملی ایران با 28.49 درصد سود

صندوق با درآمد ثابت کوثر یکم با 22.43 درصد سود

صندوق حکمت آشنا ایرانیان با 21.84 درصد سود

صندوق نیکوکاری لوتوس رویان با 21.68 درصد سود

اکثر سود حاصل از صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت حول 18 تا 22 درصد می‌چرخد. اما با این حال مزیت این صندوق‌ها در این است که کاربر از میزان سود خود مطمئن خواهد بود. دقت کنید که دو بند قبلی مقاله ما ممکن است این دید را برای شما به وجود آورده باشد که صندوق‌های مختلط به مراتب سود بیشتری را به کاربران ارائه داده‌اند. اما این نتیجه از این بررسی اصلاً منطقی نیست. زیرا ما در بند قبلی تنها صندوق‌های سودده مختلط را برای رتبه‌بندی بالاترین سود صندوق سرمایه‌گذاری گنجاندیم. بیش از ده‌ها صندوق مختلط در یک سال گذشته با ضررهای 40 تا 80 درصدی روبرو بوده‌اند. از این رو این رتبه‌بندی نباید در انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌گذاری شما را به اشتباه بیندازد.

جمع‌بندی از انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌گذاری

استفاده از خدمات بهترین صندوق سرمایه‌گذاری می‌تواند یک فرایند عالی برای سرمایه‌گذاری در بورس مخصوصاً در روند فعلی بازار باشد. اما دقت کنید که این صندوق‌ها عملکرد متفاوتی نسبت به هم دارند. توصیه ما این است که درصد قابل توجهی از سرمایه خود را به صندوق‌های با درآمد ثابت سپرده و مقداری از سرمایه خود را نیز برای ریسک بیشتر برای به دست آوردن بالاترین سود صندوق سرمایه‌گذاری به صندوق‌های مختلط بسپارید. این مهم باعث می‌شود تا هم اصل سرمایه شما در خطر نباشد و هم برای رسیدن به سودهای بیشتر نیز قدمی برداشته باشید.

صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت بهترین گزینه برای افراد ریسک گریز

صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت

آشنایی با سازوکار صندوق‌های درآمد ثابت

ریسک در بازارهای مالی امری است اجتناب‌ناپذیر که نمی‌توان به شکل کامل آن را محو کرد و از بین برد. اما می‌توان آن‌ها را تا حد مطلوبی کم کرد و این همان مسئله‌ای است که در صندوق های سرمایه گذاری می‌توان به دنبال آن بود. بر همین اساس صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت این امکان را فراهم می‌کند که با ریسکی پایین بتوانیم سرمایه گذاری کنیم و از آن سود ببریم. اما سوال اینجاست که صندوق درآمد ثابت چیست و بهترین آن کدام است و کارمزد آن چقدر است. اخبار بورس قصد دارد با ارائه‌ی توضیحاتی کامل در این خصوص، مسیر را برای انتخاب یک صندوق درآمد ثابت با بیشترین سود هموار کند تا بهتر بتوانید برای سرمایه گذاری تصمیم بگیرید.


فهرست مطالب

صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت چیست؟

صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت (Fixed Income) یکی از انواع صندوق های سرمایه گذاری در بورس است که اتفاقا خیلی هم پرطرفدار است. چرا؟ به دلیل مزایایی که دارد. البته این مزایا را در ادامه توضیح می‌دهیم. اما اول بهتر است نگاهی داشته باشیم بر ماهیت و سازوکار این صندوق‌ها.

بهترین صندوق درآمد ثابت

در این صندوق‌ها، سود سرمایه گذاری معمولا ثابت است. مدیر صندوق ترکیبی از اوراق با درآمد ثابت را انتخاب و روی آن‌ها سرمایه گذاری می‌کند. همین نسبت سرمایه گذاری است که می‌تواند ریسک صندوق را کم و طبیعتا بازده آن‌ها را هم به نسبت کمتر کند. افرادی که مشتاق سرمایه گذاری در صندوق درآمد ثابت هستند حتما باید به این مسئله توجه کنند و توقع نداشته باشند که در کنار کاهش ریسک به دنبال سودی بسیار زیاد باشند.

سوالی که اینجا پیش می‌آید این است که خب اگر سود این صندوق‌ها کم است، پس چرا سراغ سپرده‌گذاری در بانک‌ها نرویم. پاسخ این است که صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت حتی با وجود سود اندک معمولا سودی بیشتر از سود بانکی دارند و همین باعث جذابیت این صندوق برای افرادی می‌شود که سرمایه خیلی زیادی ندارند و می‌خواهند با پول‌شان در بازارهای مالی شرکت کنند. البته به جز این، سود این صندوق‌ها هم روزشمار است که همین نکته نیز امتیازی مثبت برای آن‌ها محسوب می‌شود.

ترکیب دارایی‌های صندوق درآمد ثابت

ترکیب دارایی در این صندوق‌ها معمولا به صورتی است که ۷۵٪ از سرمایه به اوراق با درآمد ثابتی مانند اوراق مشارکت دولتی و سازمانی، اوراق سپرده بانکی و اسناد خزانه اسلامی اختصاص پیدا می‌کند و بقیه در سهام شرکت‌ها سرمایه گذاری می‌شود.

البته ممکن است این نسبت برای اوراق درآمد ثابت بیشتر از ۷۵٪ و تا ۸۵٪ هم باشد. هرچه میزان سرمایه گذاری در سهام بیشتر باشد، ریسک این صندوق ها هم به نسبت بالاتر می‌رود. یعنی اگر شرایط بازار صعودی باشد، صندوق هایی که بیشتر در سهام سرمایه گذاری کرده‌اند سود بیشتری خواهند داشت اما در شرایط نزولی بازار، موجب ضرر و زیان بیشتری خواهند شد. پس اگر قصد سرمایه بهترین صندوق‌های درآمد ثابت گذاری در این صندوق ها را دارید، باید ترکیب دارایی آن‌ها را مدنظر قرار دهید و مطمئن باشید که سازوکار مدیریت صندوق با آنچه مدنظر شماست مشابهت دارد.

انواع صندوق درآمد ثابت

صندوق های درآمد ثابت به طور کلی به دو دسته تقسیم می‌شوند. یکی صندوق های قابل معامله یا همان ETFها هستند و دیگری صندوق های مبتنی بر صدور و ابطال. برای سرمایه گذاری در ETFها، باید کد بورسی داشته باشید و فرایندی را دقیقا مطابق فرایند خرید سهام دنبال کنید. به این معنا که انگار دارید سهام می‌خرید ولی به جای سهام واحدهای صندوق سرمایه گذاری را می‌خرید. هر زمان هم که دلتان بخواهد می‌توانید آن را بفروشید یا مجددا خرید کنید و به دارایی‌های خودتان اضافه کنید.

نوع دیگر هم شامل صندوق های صدور و ابطال است که برای سرمایه گذاری در این صندوق ها دیگر به کد بورسی نیازی ندارید و می‌تونید صرفا با مراجعه به سایت یا سامانه اختصاصی صندوق اقدام به خرید واحدهای آن کنید. این صندوق‌ها دیگر قابلیت خرید و فروش ندارند و زمانی که می‌خواهید انصراف خود را اعلام کنید باید اقدام به ابطال واحدهای سرمایه گذاری کنید. در این شرایط با همان قیمتی که در ابتدا خرید کرده بودید می‌توانید واحدهای صندوق را بفروشید.

محاسبه و تقسیم سود در صندوق های درآمد ثابت

از سوی دیگر صندوق های درآمد ثابت به لحاظ تقسیم سود هم در دو گروه دسته‌بندی می‌شوند. یکی صندوق‌هایی هستند که تقسیم سود دوره‌ای دارند. یعنی در بازه‌های زمانی مشخص سودی به صورت ماهانه، سه‌ماهه، شش‌ماهه و یا سالانه حساب سرمایه گذاران واریز می‌شود. در این صندوق‌ها اصل سرمایه معمولا تغییر نمی‌کند و پس از ابطال واحدهای صندوق همان مبلغ اولیه را که برای خرید آن‌ها پرداخته‌ بودند کسب خواهند کرد.

مزایای صندوق درآمد ثابت

نوع دیگر صندوق های بدون تقسیم سود هستند. در این صندوق‌ها مابه‌التفاوت ناشی از قیمت صدور و ابطال همان مبلغی است که به عنوان سود به سهام‌داران تعلق می‌گیرد. این صندوق‌ها سود مرکب دارند.

به زبان ساده‌تر در صندوق‌هایی که تقسیم سود ندارند، این مبلغ به ارزش واحدهای صندوق اضافه می‌شود. یعنی اگر قرار باشد x٪ سود کنید، این میزان به ارزش واحدهای شما اضافه می‌شود و به شکل سود نقدی در اختیارتان قرار نمی‌گیرد. در نهایت با فروش واحدهای خود می‌توانید سود خود را برداشت کنید.

ویژگی ها و مزایای استفاده از صندوق درآمد ثابت

چند ویژگی مهم در این صندوق‌ها به چشم می‌خورد که البته به نوعی مزایای آن‌ها را هم تشکیل می‌دهد. با هم این موارد را مرور می‌کنیم:

ریسک پایین

مهم‌ترین دلیلی که موجب می‌شود افراد به سرمایه گذاری در صندوق های با درآمد ثابت متمایل شوند، ریسک پایین آن است. سرمایه گذاری در اوراق دولتی و درآمد ثابت ریسک کار را پایین می‌آورد. چرا که این اوراق پشتوانه‌ی معتبری دارند و این امر می‌تواند خیال‌تان را راحت کند. پس اگر شما شخصیتی ریسک‌گریز دارید و سرمایه‌ی زیادی هم در اختیارتان نیست، می‌توانید نگاهی هم به این صندوق‌ها داشته باشید.

مدیریت کارآمد

از سمت دیگر از آنجا که این صندوق‌ها توسط متخصصان اداره می‌شود، همین مسئله می‌تواند مایه‌ی آرامش خیال بیشتری باشد و شروع خوبی برای فردی باشد که چندان از بورس اطلاع ندارد ولی دوست دارد که سرمایه‌اش را در این بستر وارد کند. تمام تلاش صندوق‌ها این است که با مدیریت بهینه، بتوانند بازدهی صندوق را بالا ببرند و سرمایه‌های بیشتری را جذب کنند.

کارمزد پایین و معافیت مالیاتی

یکی از مهم‌ترین ویژگی‌های صندوق های سرمایه گذاری این است که معاف از مالیات هستند. مبلغ بسیار ناچیزی هم بابت کارمزد خرید و فروش باید به این صندوق‌ها بپردازید که در هنگام انجام معامله از حساب‌تان کسر می‌شود. کارمزد صندوق های درآمد ثابت در خرید و فروش برابر است که معادل ۰٫۰۰۰۷۲۵ است و در مجموع برابر است با ۰.۰۰۱۴۵.

نقدشوندگی

سوالی که پیش می‌آید این است که آیا این صندوق ها همیشه سود ثابت دارند؟ با قطعیت نمی‌توان به این سوال پاسخ داد. اینجاست که نقش بازارگردان مشخص می‌شود. باید نگاهی به NAV‌ یا ارزش خالص دارایی صندوق داشته باشیم. گاه به دلیل تقاضا یا عرضه زیاد ممکن است واحدهای صندوق از NAV خود فاصله بگیرند. در این شرایط ضامن نقدشوندگی وارد عمل می‌شود و با خرید یا فروش واحدهای صندوق سعی می‌کند قیمت هر واحد را به محدوده‌ی اصلی برگرداند و شیب ثابت قیمت این صندوق ها را حفظ کند.

سود بیشتر از سود بانکی

به دلیل ترکیب دارایی‌های صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت، سودی که از خرید این واحدها نصیب سرمایه گذار می‌شود از سود بانکی بیشتر است. البته ممکن است در شرایط بد و نزولی بازار، این مسئله نقض شود اما به طور کلی برقرار است. هم‌چنین در این صندوق‌ها ارزش سرمایه نیز در برابر تورم حفظ می‌شود.

امکان سرمایه گذاری با مبلغ کم

در این صندوق ها حتی می‌توانید با سرمایه‌هایی بسیار پایین هم اقدام به خرید واحدهای آن کنید. در مورد صندوق‌های مبتنی بر صدور و ابطال این میزان می‌تواند خرید یکی از واحدهای صندوق باشد. برای صندوق‌های قابل معامله هم، حداقل سرمایه به اندازه حداقل میزان قابل قبول برای هر سفارش در بورس است.

سود روزشمار

از جمله دیگر ویژگی های صندوق های درآمد ثابت می‌توان به روزشمار بودن آن‌ها شاره کرد که این مسئله در سپرده‌های بانکی به چشم نمی‌خورد. یعنی هر زمان که اقدام به فروش واحدهای صندوق کنید، می‌توانید به صورت روزشمار سودتان را دریافت کنید.

آیا خرید واحدهای صندوق‌هایی که سود واریزی دارند فقط در ابتدای ماه ممکن است؟

پاسخ این سوال را با یک مثال شرح می‌دهیم. فرض کنید شما در روز بیستم ماه اقدام به خرید واحدهای صندوق می‌کنید. در این تاریخ صندوق بخشی از رشد خود را انجام داده است. طبیعی است که قیمت واحدها از قیمت آغاز ماه بیشتر است.

یعنی اگر در ابتدای ماه قیمت هر واحد ۱۰۰۰ تومان است، شما در روز بیستم هر واحد را ۱۰۱۵ تومان می‌خرید. فرض کنیم قیمت در انتهای ماه به ۱۰۱۸ تومان می‌رسد. پس شما ۳ تومان سود می‌کنید و قیمت بعد از تقسیم سود مجددا به ۱۰۰۰ تومان برمی‌گردد. در نتیجه در جریان این فرایند شما ۱۰۱۵ تومان پرداخت کردید، ولی الان قیمت رسیده به ۱۰۰۰ تومان. آیا ضرر کرده‌اید؟ پاسخ منفی است. چون صندوق به شما ۳ تومان سود نمی‌دهد. یعنی کاری ندارد که چه موقع آن واحدها را خریده‌اید. سود کامل یک ماه را به شما می‌دهد که در این مثال برابر است با ۱۸ تومان به ازای هر واحد.

در حقیقت وقتی در میانه‌ی ماه اقدام به خرید واحدهای صندوق می‌کنید دارید واحدها را از یک فروشنده‌ی دیگر می‌خرید. پس آن مبلغ اضافی را که برای خرید پرداخت می‌کنید در واقع حکم سود آن فرد را دارد. یعنی شما ۱۵ تومان اضافه به آن فرد پرداخت می‌کنید ولی در انتهای ماه صندوق آن مبلغ را به شما پس می‌دهد. پس به طور خلاصه شما در میانه‌ی ماه سودی را به فروشنده‌ی واحدها می‌دهید و صندوق به جای آنکه سود را در اختیار آن فرد قرار دهد به شما می‌پردازد. پس مهم نیست که واحدهای این صندوق را چه موقعی می‌خرید. چون تفاوتی در میزان سودتان نخواهد داشت.

بهترین صندوق درآمد ثابت کدام است؟

برای اینکه بتوانیم در بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت سرمایه گذاری کنیم، باید هنگام انتخاب صندوق به بهترین صندوق‌های درآمد ثابت چند معیار مهم توجه کنیم. مهم‌ترین این فاکتورها عبارت‌اند از:

  • نحوه پرداخت سود صندوق
  • مدیران و سبدگردانان صندوق
  • تراز مالی
  • وجود ضامن نقدشوندگی
  • سوابق و بازدهی دوره‌های گذشته
  • سازمان تاسیس‌کننده صندوق
  • گزارش عملکرد
  • ارزش دارایی‌های صندوق و میزان رشد آن
  • حجم معاملات صندوق‌های ETF

می‌توانید این فاکتورها را در وب‌سایت شرکت مدیریت فناوری بورس تهران با هم مقایسه کنید تا بتوانید یک صندوق درآمد ثابت با بیشترین سود پیدا و در آن سرمایه گذاری کنید.

جمع بندی

صندوق های سرمایه گذاری یکی از مطمئن‌ترین و بهترین گزینه‌ها برای افرادی هستند که دوست دارند در بازار بورس سرمایه گذاری کنند اما از ریسک آن واهمه دارند. البته تمام صندوق‌ها ریسک کمی ندارند. اما در این میان صندوق درآمد ثابت می‌تواند گزینه‌ای عالی برای تازه‌کاران و حتی افراد خبره‌ی بازار باشد. در این صندوق‌ها بیشترین بخش دارایی صندوق به اوراق با درآمد ثابتی اختصاص داده می‌شود که پشتوانه‌های معتبر و دولتی دارند و همین مسئله ریسک سرمایه گذاری را کم می‌کند. پیدا کردن یک صندوق درآمد ثابت با بیشترین سود با توجه به فاکتورهایی مانند سابقه‌ی مدیران صندوق، گزارش عملکرد و میزان بازدهی امکان‌پذیر است.

سوالات متداول با پاسخ های کوتاه

یکی از انواع صندوق سرمایه گذاری است که در آن چیزی بین ۷۰ تا ۸۵٪ از دارایی‌های صندوق به اوراق با درآمد ثابت اختصاص داده می‌شود و مابقی صرف خرید سهام و حق تقدم شرکت‌ها می‌شود.

این صندوق‌ها ممکن است به شکل قابل معامله در بورس (ETF) و یا صندوق‌های صدور و ابطال باشند.

صندوق‌های ETF تقسیم سود ندارند و به جای آن ارزش واحدهای صندوق بالا می‌رود. اما صندوق‌های صدور و ابطال به صورت دوره‌ای سود را میان دارندگان صندوق واریز می‌کنند که درصد آن کمی کمتر از سود بانکی است.

برای این کار باید فاکتورهای مهمی مانند سابقه‌ی مدیران صندوق، عملکرد و بازدهی، تراز مالی، ضامن نقدشوندگی و … را در نظر بگیرید و پس از انجام تحقیقات، گزینه‌ی مناسب را انتخاب کنید.

نقدشوندگی بالا، ریسک پایین، معافیت مالیاتی، بهره‌مندی از مدیریت کارآمد، سود روزشمار و حفظ ارزش در برابر تورم.

از آنجا که این صندوق‌ها ریسک پایینی دارند متعاقبا سودشان هم چشم‌گیر نیست و به همین خاطر برخی این نکته را عیب این صندوق‌ها می‌دانند.

این صندوق برای افرادی مناسب است که می‌خواهند کمتر ریسک کنند. البته این صندوق‌ها حتی برای افراد حرفه‌ای هم گزینه‌ی خوبی است و معمولا این افراد بخشی از سرمایه‌شان را به بهترین صندوق‌های درآمد ثابت خرید واحدهای این صندوق اختصاص می‌دهند. این امر به ویژه در دورانی که وضعیت بازار چندان مناسب نیست پررنگ‌تر است.

گنجینه آینده روشن (صایند) بهترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت

این صندوق از نوع صندوق‌های سرمایه‌گذاری در اوراق با درآمد ثابت است و اکثر وجوه خود را صرف خرید اوراق بهادار با درآمد ثابت، سپرده بانکی وگواهی سپرده بانکی می‌کند.

گنجینه آینده روشن (صایند) بهترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت

به گزارش اقتصاد آنلاین؛ هدف از تشکیل صندوق، جمع‌آوری سرمایه از سرمایه‌گذاران و تشکیل سبدی از دارایی‌ها و مدیریت این سبد است؛ با توجه به پذیرش ریسک موردقبول، تلاش می‌شود، بیشترین بازدهی ممکن نصیب سرمایه‌گذاران گردد. انباشته‌شدن سرمایه در صندوق، مزیت‌های متعددی نسبت به سرمایه‌گذاری انفرادی سرمایه‌گذاران دارد: اولاً هزینه بکارگیری نیروهای متخصص، گردآوری و تحلیل اطلاعات و گزینش سبد بهینه اوراق بهادار بین همه سرمایه‌گذاران تقسیم می‌شود و سرانه هزینه هر سرمایه‌گذ‌ار کاهش می‌یابد. ثانیاً، صندوق از جانب سرمایه‌گذاران، کلیه حقوق اجرایی مربوط به صندوق از قبیل دریافت سود سهام و کوپن اوراق بهادار را انجام می‌دهد و در نتیجه سرانه هزینه هر سرمایه‌گذ‌ار برای انجام سرمایه‌گذاری کاهش می‌یابد. ثالثا،ً امکان سرمایه‌گذاری مناسب و متنوع‌تر دارایی‌ها فراهم شده و در نتیجه ریسک سرمایه‌گذ‌اری کاهش می‌یابد.

برای دریافت مشاوره رایگان وارد لینک زیر شوید.
/www.babc.ir/u/12F

مزایای صندوق های سرمایه گذاری عبارتند از؛

  • شفافیت اطلاعات مالی
  • تبدیل سرمایه های خرد به سرمایه‌گذاری‌ کلان
  • بازدهی مناسب
  • سرمایه گذاری آسان
  • نقدشوندگی بالا
  • ضامن نقد‌شوندگی

نحوه سرمایه گذاری در صندوق گنجینه آینده روشن(صایند)

با داشتن کد معاملاتی فعال در بورس و ثبت نام در یکی از کارگزاری‌ها رسمی کشور به راحتی می‌توانید مانند سهام عادی در بورس واحدهای صندوق مورد نظر خود را خریداری کنید.

آیا صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت راه مناسبی برای سرمایه گذاران است؟

آیا صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت راه مناسبی برای سرمایه گذاران است؟

دو نوع سرمایه گذاری وجود دارد. سرمایه گذاری مستقیم و سرمایه گذاری غیر مستقیم، سرمایه گذاری مستقیم یکی از انواع روش های سرمایه گذاری برای مدیریت سرمایه است. در سرمایه گذاری مستقیم فرد به صورت مستقیم و شخصا در خرید و فروش سهام نقش دارد.

دو نوع سرمایه گذاری وجود دارد. سرمایه گذاری مستقیم و سرمایه گذاری غیر مستقیم، سرمایه گذاری مستقیم یکی از انواع روش های سرمایه گذاری برای مدیریت سرمایه است. در سرمایه گذاری مستقیم فرد به صورت مستقیم و شخصا در خرید و فروش سهام نقش دارد. این روش به دلیل نوسانات بورس و بالا و پایین شدن ارزش سهام بسیار مشکل است و نیاز به تخصص بسیار بالایی دارد. پس در مرحله اول برای این که بتوانید به صورت مستقیم در بورس سرمایه گذاری کنید باید اطلاعات و مهارت خود را در مورد انواع روش های سرمایه گذاری و دانش مالی بالا ببرید. اگر شما اطلاعات بورسی کمی داشته باشید باعث می شود تا استرس زیادی متحمل شوید و یا ممکن است ضرر کنید. پس سرمایه گذاری مستقیم مخصوص افراد با مهارت بالا و اطلاعات مالی کافی است. شما برای انجام سرمایه گذاری مستقیم می توانید به کارگزاری صندوق های سرمایه گذاری مراجعه کنید و سرمایه گذاری بورس خود و مدیریت سهام را انجام دهید. و هم چنین می توانید کد بورسی خود را دریافت کنید.

سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در سهام از طریق صندوق‌های سرمایه‌گذاری درآمد ثابت امکان پذیر است. عملکرد کلیه صندوق ها در دوره‌های زمانی مختلف قابل بررسی و ارزیابی است. افراد می‌توانند بسته به سرمایه خود چند صندوق را که عملکرد مناسبی در کوتاه مدت و بلند مدت داشته‌اند، انتخاب کنند. عملکرد بلندمدت در انتخاب صندوق های مناسب اهمیت بالایی دارد. در عین حال توصیه می شود که بین ۳ تا ۷ صندوق با بازده بیشتر از شاخص کل را انتخاب نمایند. در حال حاضر ۹ صندوق در شش ماهه ،بازده بهتر از شاخص و ۱۲ صندوق در دوره یکسال بازده بیش از شاخص داشته‌اند.

1 - Copy

صندوق های سرمایه گذاری

قابلیت نقدشوندگی بالا، ضامن نقدشوندگی، سود تضمینی، امکان سرمایه گذاری با حداقل سرمایه و ریسک پایین از جمله ویژگی‌های بهترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت می‌باشد که در ادامه به شرح کامل آن می‌پردازیم. در صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت به دلیل اینکه ریسک حداقل است ۷۰%-۹۰% از دارایی‌های صندوق را در گواهی سپرده بانکی، اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه گذاری می‌کنند.

صندوق از جانب سرمایه‌گذاران، کلیه حقوق اجرایی مربوط به صندوق از قبیل دریافت سود سهام و کوپن اوراق بهادار را انجام می‌دهد و در نتیجه سرانه هزینه هر سرمایه‌گذ‌ار برای انجام سرمایه‌گذاری کاهش می‌یابد. ثالثا،ً امکان سرمایه‌گذاری مناسب و متنوع‌تر دارایی‌ها فراهم شده و در نتیجه ریسک سرمایه‌گذ‌اری کاهش می‌یابد.

2

با توجه به صلاحدید مدیر صندوق باقیمانده دارایی صندوق در بازار سرمایه که پرریسک است، سرمایه گذاری خواهد شد. به طور معمول صندوق با درآمد ثابت حداقل سود تضمین شده خواهد داشت. اینکه چرا افراد در بورس ضرر می‌کنند دلایل متعددی دارد اما شما می‌توانید با انتخاب صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت ریسک سرمایه گذاری خود را به حداقل برسانید.

بهترین و پربازده‌ترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری

برای انتخاب بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری، می‌بایست با توجه به ارکان مهم سرمایه‌گذاری اقدام به ارزیابی صندوق‌ها کنید. اگر فرد ریسک‌پذیری هستید، می‌توانید بر بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری سهامی تمرکز کنید. اما اگر قادر به ریسک کردن نیستید، صندوق‌های با درآمد ثابت بهترین گزینه سرمایه‌گذاری برای شما محسوب می‌شوند.

اگر هم ریسک‌پذیری متوسطی دارید، می‌توانید بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری را از میان صندوق‌های مختلط سهامی انتخاب کرده و پیش از آنکه تورم، سرمایه شما را بی‌ارزش کند، برای پول خود برنامه‌ریزی کنید. معیار دیگری که در تعیین بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌توانید مدنظر قرار دهید، توجه به میزان بازده و نحوه عملکرد هر صندوق است. زیرا عمدتاً سرمایه‌گذاران تمایل به دریافت سود بیشتر دارند.

3

چرا باید به صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بورس اعتماد کنم؟

صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بورس برای تمام کسانی که سرمایه‌ای در حدود یک تا ۵۰۰ میلیون تومان دارند، می‌توانند انتخاب عالی و بی‌نظیری باشند! صندوق‌های سرمایه‌گذاری به بهترین صندوق‌های درآمد ثابت تمام افرادی که آگاهی کمی نسبت به بورس دارند، کمک می‌کنند که بازهم سرمایه خود را افزایش دهند و به سمت موفقیت جهش کنند. استفاده از این نوع صندوق‌ها واجب نیست، اما به تمام کسانی که آگاهی کمی نسبت به بازار سرمایه‌دارند، کمک می‌کند که افزایش سرمایه خود را بدون ریسک تجربه کنند.

در این زمینه نکته بسیار مهمی وجود دارد و آن‌هم بررسی و مقایسه صندوق ‌های سرمایه ‌گذاری بورس و فرا بورس است! درواقع شما اگر می‌خواهید که به بهترین شکل ممکن نسبت به یک صندوق سرمایه‌گذاری اطمینان حاصل کنید، لازم است که حتماً در رابطه با عملکرد و رزومه آن اطلاعات کافی کسب کنید!

برای این کار می‌توانید با نگاهی به لیست صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس و فرا بورس در سایت رسمی که به این صندوق‌ها، مجوز لازم برای فعالیت را می‌دهد، بهترین صندوقی که توانسته بالاترین میزان بازدهی و سود را در روزها و ماه‌های گذشته از آن خود کند را پیدا کنید. این کار به شما کمک می‌کند که به‌راحتی قادر باشید، به این صندوق‌ها، اطمینان کنید.

درنهایت اگر در زمینه بهترین صندوق سرمایه گذاری بورس یا بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت، نظر یا تجربه‌ای دارید می‌توانید در بخش نظرات با ما و دیگر افرادی که علاقه‌مند به یادگیری درزمینه صندوق‌های سرمایه‌گذاری هستند به اشتراک بگذارید. همچنین اگر در این زمینه سؤالی دارید، می‌توانید به‌راحتی با ما مطرح کنید تا کارشناسان ما در سریع‌ترین زمان ممکن قادر به پاسخگویی باشند! برای شما سرمایه‌گذاری کم ریسک، پربازده و موفق در بورس را آرزو می‌کنیم!

توجه داشته باشید همیشه بالاترین سود صندوق سرمایه گذاری سال، بهترین انتخاب برای سال بعد نیست و باید پارامترهای دیگری را نظیر ریسک و نوع پورتفوی صندوق و معتبر بودن را نیز در نظر داشت.

بهترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت ایران در حال حاضر

بهترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت

بهترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت ایران در حال حاضر رو میشناسی؟ صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت چیست؟ صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت در واقع آن دسته از صندوق های سرمایه گذاری هستند که سود تضمینی دارند و افراد حقیقی و حقوقی می توانند برای خرید آن ها اقدام کنند و جالب است بدانید که سیاست سوددهی صندوق ‌های سرمایه گذاری با درآمد ثابت معمولا پرداخت سود بصورت ۱ ماهه یا ۳ ماهه است و میتوان گفت که ریسک سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری با درامد ثابت بسیار پایین و سود آن تضمین شده است. لذا شناخت بهترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت که سود بیشتری را در زمان کمتری به سرمایه گذار بدهد، قطعا می تواند در روند سودآوری شما موثر باشد. بنابراین اگر دوست دارید که بهترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت در حال حاضر را بشناسید و بدانید که صندوق های سرمایه گذاری چند درصد سود میدهند این مطلب بهترین راهنمای رایگان شماست.

بهترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت

این که صندوق سرمایه گذاری چیست را در مطالب قبلی بررسی کردیم و در این مطلب بیشتر قصد داریم صندوق سرمایه گذاری با سود ماهانه و دوره ای درآمد ثابت را مورد بررسی قرار دهیم. این نوع صندوق ‌ها معمولا ۹۰ درصد از دارایی ‌های خود را در اوراق مشارکت، سپرده بانکی، گواهی سپرده بانکی و دیگر اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه گذاری می‌ کنند. باقیمانده دارایی ‌های صندوق نیز به اختیار مدیر صندوق تا سقف ۱۰ درصد در بورس و صرف خرید سهام می‌ شود. یک صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت مناسب برای افرادی است که ریسک پذیری پایینی دارند، به خاطر این که بیشتر سرمایه آن در دارایی ‌های با درآمد ثابت سرمایه گذاری شده است. همچنین اغلب صندوق ‌های سرمایه گذاری با درآمد ثابت یک حداقل سود تضمین شده دارند.

درصورتی که تمایل دارید تا از خدمات ۲۵ درصد تخفیف کارمزد در بورس، سرمایه گذاری بر روی حق تقدم و یا فروش آن و … بهره مند شوید میتوانید از طریق لینک زیر اقدام به ثبت نام نمایید.

این صندوق‌ ها در دوره‌ های از پیش معین شده که به عنوان مثال ماهیانه یا ۳ ماه یکبار است، به سرمایه‌ گذاران خود سود می پردازد. امکان نقد شوندگی آنها نیز بالاست. یعنی شما به راحتی می ‌توانید واحد‌های صندوق خود را به پول نقد تبدیل کنید. همچنین بیشتر این صندوق ‌ها یک رکن به نام ضامن نقد شوندگی دارند. رکن صندوق عمدتا یک نهاد مالی معتبر است و ضامن نقدشوندگی صندوق به حساب می آید. این ضامن موجب آسودگی خاطر بیشتری برای سرمایه گذاران می ‌شود. در نهایت اینکه این صندوق ‌ها معمولا بازدهی بیشتری نسبت به بانک دارند، بنابراین برای افراد کم ریسک که پول خود را در بانک نگهداری می ‌کنند، گزینه جذابی برای سرمایه گذاری با ریسک پایین به حساب می آید.

صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت چیست؟

بسیاری از افراد به علت های گوناگونی مانند کمبود وقت، نداشتن اطلاعات کافی در مورد فرصت ‌های سرمایه گذاری موجود و مواردی از این دست، به تنها گزینه‌ ای که برای پس ‌انداز پول خود فکر می ‌کنند، بانک است، لذا فرصت کسب بازده ‌های بیشتر را از دست می ‌دهند. یکی از ابزارهایی که این فرصت را در اختیار سرمایه گذاران قرار می‌ دهد، صندوق ‌های سرمایه گذاری می باشد. این صندوق ‌ها برای افرادی که می خواهند به صورت غیر مستقیم در بورس سرمایه گذاری نمایند یا این که زمان و اطلاعات کافی برای سرمایه گذاری مستقیم را ندارند مناسب است. با این کار، سرمایه گذار امکان دستیابی به بازدهی‌ بالاتر از سود بانکی را کسب خواهد کرد. یک صندوق سرمایه گذاری، مجموعه ‌ای از سهام، اوراق مشارکت و دیگر اوراق بهادار است. می ‌توانید آن را به صورت شرکتی در نظر بگیرید که افراد گوناگون، پول‌ های خود را روی هم می‌ گذارند و در سبدی از اوراق بهادار سرمایه گذاری می ‌نمایند.

انواع صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت

  1. صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت با تضمین سود
  2. صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت با پیش بینی سود

صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت به نسبت سرمایه ای که جذب می کنند اوراق بهاداری به نام واحد سرمایه گذاری منتشر کرده و به نام سرمایه گذاران صادر می کنند. به بیانی دیگر واحد های سرمایه گذاری مثل سهام آن صندوق است که بیانگر میزان دارایی هر سرمایه گذار در آن صندوق می باشد. قیمت هر واحد سرمایه گذاری معمولا در زمان آغاز به کار یک صندوق ۱۰۰٫۰۰۰ تومان در نظر گرفته می شود.

دوره های پرداخت سود در صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت می تواند ۱، ۳، ۶ و ۱۲ ماهه باشد که با توجه به این موضوع، بهترین زمان ابطال صندوق سرمایه گذاری برای هر کدام از صندوق های مختلف، متفاوت است، برای مثال چنانچه دوره پرداخت سود یک صندوق ۳ ماهه باشد، در طول این مدت قیمت هر واحد سرمایه گذاری آن صندوق طبق عملکرد مدیر صندوق تغییر می کند و به فرض به ۱۰۵٫۰۰۰ تومان افزایش پیدا می کند. در سررسید ۳ ماه مبلغ ۵۰۰۰ تومان سود این دوره به عنوان سود نقدی به سرمایه گذار پرداخت شده و قیمت هر واحد سرمایه گذاری مجددا ۱۰۰٫۰۰۰ تومان خواهد شد و این چرخه تا زمانی که آن صندوق در حال فعالیت می باشد ادامه دارد.

روش های کسب سود در صندوق سرمایه گذاری با سود ماهانه

پرداخت سود دوره ای : حائز اهمیت ترین مزیت صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت رویه پرداخت سود دوره ای در آنهاست. ساز و کار این صندوق ها به شکلی است که طبق مندرجات موجود در اساس نامه و امیدنامه سود حاصله از سرمایه گذاری ها به صورت ماهیانه، ۳ ماهه، ۶ ماهه و یا یک ساله به سرمایه گذاران پرداخت می شود. در بعضی از صندوق های با درآمد ثابت در طول سال سود علی الحساب پرداخت می شود و سود نهایی سالانه در انتهای یک سال مالی به سرمایه گذاران پرداخته می شود.

رشد ارزش واحدهای سرمایه گذاری : در صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت، سرمایه گذاران با توجه به توان مالی خود تعدادی از واحدهای سرمایه گذاری صندوق مورد نظر را به قیمت روز خریداری می کنند. تعداد واحدهای سرمایه گذاری خریداری شده به شرط عدم خرید واحدهای جدید یا فروش تعدادی از واحدهای سرمایه گذاری به وسیله سرمایه گذار ثابت می باشد و ارزش یا قیمت آن واحدهای سرمایه گذاری است که افزایش یا کاهش می یابد و به سود یا زیان سرمایه گذاران منتهی می شود. چنانچه سرمایه گذاری قبل از موعد پرداخت سود دوره ای صندوق تصمیم به فروش واحدهای سرمایه گذاری خود داشته باشد به قیمت روز می تواند تمام یا تعدادی از واحدهای سرمایه گذاری را به فروش رساند. قیمت روز طبق عملکرد مدیر صندوق می تواند بالاتر یا پایین تر از قیمت خرید باشد.

سود صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری با درآمد ثابت چقدر است؟

این سوال جزو سوالات پرتکرار افرادی است که قصد سرمایه ‌گذاری در این صندوق ‌ها را دارند. برای این سوال نمی ‌توان یک پاسخ مشخص و ثابت در نظر گرفت، دلی آن نیز به عملکرد متفاوت صندوق ‌ها و در نهایت بازدهی متفاوت سود صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری با درآمد ثابت است، با این وجود می‌ توان چندین عامل تاثیرگذار در میزان موفقیت این صندوق ‌ها را ذکر کرد، از جمله :

وضعیت بازار سرمایه : این صندوق ‌ها قسمت کمی از دارایی‌ های خود را در بازار بورس سرمایه ‌گذاری می ‌کنند، لذا روند و شرایط این بازار نیز می‌ تواند بر عملکرد آنها موثر باشد.

نحوه و عملکرد مدیریت : مقایسه صندوق‌ های سرمایه ‌گذاری درآمد ثابت یا دیگر صندوق ‌ها با یکدیگر، نشان می ‌دهد که نحوه مدیریت آنها تاثیر بسیاری در میزان سوددهی ‌آن ها دارد. بسیاری از این صندوق‌ ها وابسته به کارگزاری ‌های بورسی؛ شرکت ‌های سرمایه‌گذاری یا افراد تاثیرگذار در اکوسیستم بازار هستند.

سابقه و خوشنامی صندوق : صندوق‌ های درآمد ثابت بورسی از دهه ۸۰ در بازار سرمایه حضور دارند. بعضی از آن ها دارای سابقه بلندتر و خوشنام ‌تر هستند، لذا طبیعی است که سرمایه بیشتری به سمت خود جذب کرده و بازدهی بهتری داشته باشند.

قوانین و بخشنامه‌ ها : مقررات و بخشنامه ‌های صادره از جانب سازمان بورس یا دیگر نهادهای دولتی نیز می ‌تواند بر عملکرد این صندوق ‌ها موثر باشد، برای مثال بعضی مواقع سازمان بورس میزان سرمایه ‌گذاری صندوق‌ های درآمد ثابت در بازار بورس را کاهش یا افزایش می‌ دهد و همین موضوع بر سودآوری آنها تاثیر خواهد گذاشت.

نکته مهم : با این حال در حال حاظر باید بدانید بازدهی صندوق‌ ها یک عدد یکسان و ثابت نیست، لذا شما باید به دنبال بهترین صندوق سرمایه‌ گذاری با درآمد ثابت باشید. در این راستا نیاز است که شما به عنوان سرمایه‌گذار، در درجه اول حتما مدیران، دست‌ اندرکاران صندوق، میزان سابقه و خوشنامی آن ها را از پیش بشناسید. در ادامه با استفاده از داده‌ ها و اطلاعات مربوطه، دست به مقایسه بزنید. به صورت کلی مقایسه صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری درآمد ثابت نشان می ‌دهد که سود سالیانه این صندوق ‌های از عددی بین ۸۰ درصد تا ۲۰ درصد در نوسان است. با این وجود بیشتر آن ها بازدهی بین ۳۰ تا ۴۰ درصد دارند.

حداقل سرمایه گذاری در صندوق های درآمد ثابت چقدر است؟

برای شروع بایستی با مفهوم واحد سرمایه‌ گذاری و یا یونیت که کوچک ترین جز سرمایه ‌گذاری در یک صندوق سرمایه ‌گذاری با درآمد ثابت است، آشنا شویم. هر واحد سرمایه ‌گذاری قابل خرید و فروش است و قابیت های مشابهی با سهام در شرکت ‌ها دارد. یعنی امکان دارد ارزش هر واحد سرمایه ‌گذاری در بازه‌ های گوناگون تغییر کند. به منظور استفاده از مزایای صندوق سرمایه‌ گذاری با درآمد ثابت باید حداقل یک واحد سرمایه ‌گذاری تهیه کرد. عمدتا قیمت هر واحد سرمایه ‌گذاری در صندوق‌ های با درآمد ثابت غیر قابل معامله در بورس حدود ۱۰۰ هزار تومان است.

ویژگی های بهترین صندوق های سرمایه گذاری

این که در کدام صندوق سرمایه گذاری کنیم با توجه به شرایط سرمایه گذاری و سوددهی هر صندوق و روحیات و انتظارات هر فرد از صندوق متفاوت است ولی به صورت کلی می توان گفت؛

  • نوع صندوق انتخابی با روحیات و میزان ریسک پذیری شما مطابقت داشته باشد.
  • برای اطمینان بیشتر می ‌توانیم صندوقی را انتخاب کنیم که دارای ضامن نقدشوندگی باشد.
  • اگر بدنبال دریافت سود ماهیانه هستیم، سعی کنیم صندوقی را انتخاب کنیم که پرداخت سود دوره‌ ای داشته باشد.
  • نوع صندوق و مقدار سرمایه گذاری، با توجه به بازه سرمایه گذاری شما کوتاه مدت یا بلند مدت و شرایط اقتصادی جامعه انتخاب شود.
  • برای انتخاب بهترین صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت در بورس ، صندوق ‌های مختلف را با یکدیگر و با بانک و شاخص بورس مقایسه کنیم.

پرسودترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت

نکات مهم درباره صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت

  • تمامی افراد بالای ۱۸ سال می ‌توانند برای سرمایه ‌گذاری در صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری با درآمد ثابت صندوق اقدام نمایند و برای این کار می ‌توان به دفاتر صندوق سرمایه‌ گذاری مراجعه و واحد سرمایه‌ گذاری تهیه کرد. همچنین برخی از صندوق‌ های با درآمد ثابت امکان خرید و فروش واحدها بصورت آنلاین را برای افراد فراهم کرده‌ اند که از طریق سایت صندوق می ‌شود واحد سرمایه ‌گذاری خرید. پیشنهاد میشود برای اطلاع دقیق از شرایط سرمایه گذاری صندوق، نحوه محاسبه سود صندوق های سرمایه گذاری و … به سایت صندوق مراجعه کنید.
  • سرمایه‌ گذاری در صندوق ‌های سرمایه ‌گذاری هم مثل صندوق ‌های بانکی، معاف از مالیات است.
  • امنیت صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری با درآمد ثابت در بازار بی ‌ثبات امروزه اهمیت خاصی دارد که فرصت مناسبی را برای سرمایه ‌گذاران کم ‌ریسک مهیا کرده است.
  • به منظور سرمایه گذاری در این نوع صندوق ‌ها نیز به صورت مراجعه حضوری و درخواست صدور واحد صورت می پذیرد یا می‌ توان واحدهای آن را به صورت آنلاین در بورس خرید و فروش کرد.
  • در پاسخ به این سوال که مزایای صندوق های سرمایه گذاری چیست می توان گفت؛ ریسک کم، حفظ ارزش سرمایه در مقابل تورم و پرداخت سودی ثابت که معمولا بیشتر از سود پرداختی توسط بانک ‌ها است از مهم ترین مزایای سرمایه گذاری در بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت است.
  • به این منظور که این اوراق جذابیت لازم را نزد سرمایه گذاران داشته باشند معمولا نرخ سودی بالاتر از سپرده‌ های بانکی دارند و عموما دارای سودی ۳ الی ۴ درصد بالاتر از سپرده‌ های بانکی و از طرفی تضمین شده هستند و این موضوع موجب می شود تا بسیاری از سرمایه گذاران به این اوراق جذب شوند.
  • مزیت صندوق ‌های درآمد ثابت برای فعالین بورسی این است که در صورت خرید واحد های سرمایه گذاری صندوق قابل معامله در بورس، می توانید واحدهای این نوع صندوق‌ ها در بورس درست مانند یک سهم خرید و فروش کنید.
  • صندوق‌ های سرمایه ‌گذاری با درآمد ثابت از نظر نقد شوندگی و از نظر بازدهی از سرمایه گذاری بانکی بالاتر است و می ‌توانیم در هر زمان که شرایط بهتر شد، با ابطال واحدها اقدام به سرمایه ‌گذاری در دیگر بازارها کنیم.
  • سرمایه گذاران می توانند به منظور اطلاع از نحوه عملکرد صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت و انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت کارنامه صندوق در سال‌ های پیش و میزان بازدهی آن را مورد بررسی قرار دهند.
  • حداقل و حداکثر سپرده در این صندوق ‌ها با هم متفاوت است و مبلغی در نظر گرفته می ‌شود که هر صندوق تا آن حد می ‌تواند سرمایه جذب کند، ولی عمدتا حداقل سرمایه گذاری، خرید یک واحد به ارزش ۱۰۰ هزار تومان است.

پرسودترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت

چنانچه قصد دارید بهترین صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت را پیدا کنید، از بهترین صندوق های درآمد ثابت می توان به موارد زیر اشاره کرد :

  1. صندوق مشترک اندیشه فردا باسابقه ‌ای ۷ ساله و بتای ۰٫۰۳ توانسته بیش از ۳۳۰ درصد بازدهی داشته باشد.
  2. صندوق مشترک صنعت و معدن با بیش از ۱۱ سال سابقه و بتای ۰٫۰۵ چیزی حدود ۳۸۵ درصد سودآوری داشته است.
  3. صندوق حکمت آشنا ایرانیان با داشتن ۱۰ سال سابقه و بتای ۰٫۰۱ چیزی بیش از ۳۴۰ درصد بازدهی از خود نشان داده است.

نتیجه گیری و کلام آخر

صندوق ‌های سرمایه ‌گذاری با درآمد ثابت نوعی سرمایه‌ گذاری کم ریسک به حساب می اید که سودی بیشتر از سپرده‌ های بانکی دارد. افراد برای استفاده از مزایا این صندوق‌ ها می ‌توانند با مطالعه سابقه آن ‌ها در گذشته صندوق مورد نظر خود را انتخاب نمایند. آیا شما فرد ریسک پذیری نیستید؟ چنانچه این‌ گونه است سرمایه ‌گذاری در صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت یکی از بهترین گزینه‌ ها برای شما می‌ باشد، ولی چنانچه شما فردی هستید که همیشه به دنبال ریسک و تجربه ‌های جدید میباشید، بهتر است با صندوق‌ های سرمایه گذاری سهامی آشنا بشوید.

یکی از حائز اهمیت ترین مزایای صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت این است که نقد شوندگی آن ها بالاست و نکته قابل توجه این که اکثر این صندوق ها یک رکن به نام ضامن نقد شوندگی دارند که معمولا این نهاد یک نهاد مالی معتبر می باشد که این ضمانت موجود موجب می شود تا سرمایه گذاران با آرامش بیش تری سرمایه گذاری نمایند.

امیدوارم فهمیده باشید صندوق سرمایه گذاری چیست و بهترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت را چطور باید شناسایی و در آن سرمایه گذاری کرد.

تا به حال شده به مقایسه صندوق های سرمایه گذاری بپردازید تا بدانید کجا با سرمایه خود می توانید بیش ترین سود را در کمترین زمان ببرید؟ (حتما تجربیاتتون رو بنویسید تا دیگران هم استفاده کنند)



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.